【IFAのおすすめランキング10選】IFAの特徴を徹底比較！

IFAは、高い専門知識をもとに中立な立場で資産運用の助言を提供してくれることから、近年資産運用の相談先として人気を集めている。

しかし銀行や証券会社などの金融機関に比べると定着していると言える状況にはなく、相談先選びで悩んでいるという方も多いだろう。

さまざまなIFA法人の特徴を比較し、自分に合った相談先を見極めることが大切だ。

本記事では、おすすめの大手IFA法人10社を紹介し、それぞれの会社概要や特徴を解説していく。

また、IFAへの相談が推奨される理由や信頼できるIFAを探す方法なども紹介していくので、ぜひ本記事を参考に資産運用のパートナーを見つけ出そう。

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おすすめの大手IFA法人10社

自分に合った相談先を探すためには、複数の業者を比較して検討することが大切だ。IFA法人の特徴を比較し、信頼できる相談先を見つけ出そう。

ここでは、以下のIFA法人10社を紹介する。

それぞれの会社の基本的な情報や特徴、おすすめのポイントなどを紹介していくので、ぜひ相談先選びの参考にしてほしい。

ファイナンシャルスタンダード株式会社

設立	2012年10月
本社所在地	〒100-0006 東京都千代田区有楽町2-7-1　有楽町イトシアオフィスタワー16階
支店・支社	大阪オフィス（大阪府大阪市） 福岡オフィス（福岡県福岡市）
免許・登録	金融商品仲介業　関東財務局長（金仲）第620号 金融商品取引業（投資助言・代理業）関東財務局長（金商）第3067号 宅地建物取引業　東京都知事（2）第99408号
所属するIFAの人数	45名（2024年9月25日）
提携業者	楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス 日本生命保険相互会社 メットライフ生命保険株式会社 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 ソニー生命保険株式会社 アクサ生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 はなさく生命保険株式会社 メディケア生命保険株式会社 住友生命保険相互会社

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、東京都千代田区に本社があるIFA法人だ。大阪と福岡にもオフィスがあり、都市部を中心に展開している。

特徴

ファイナンシャルスタンダード株式会社は「ゴールベースプランニング」「長期運用戦略」といった特徴で顧客の資産運用をサポートする方針を掲げている。

目標を明確に定めた上で長期的な運用プランを構築し、提案を行うといったスタイルだ。

ファイナンシャルスタンダードでは、まず徹底的にヒアリングを行って資産運用のゴールを共有する。

ヒアリングのなかで顧客の課題や優先順位を明確化しつつ、最終的な目標を共有するといった流れだ。

必要に応じてキャッシュフロー表やバランスシートも作成し、最適な積立額や運用額を決定していく。

目標や運用額が決まると具体的な運用戦略を立てていく。価値がある金融商品を選び、リスク・リターンのバランスを最適化した組み合わせで投資戦略を構築する。

高度な専門スキルを活かして質の高い長期運用戦略を提案してくれることが特徴だ。

また、ヒアリングした内容は担当アドバイザーだけでなく、チームで共有して最適なプランを構築していく。

複数のアドバイザー・専門家によって立てられた運用プランで資産運用を行える点が魅力だ。

こんな投資家におすすめ

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、ファイナンシャルスタンダードでは担当アドバイザーだけでなく、チームを組んでヒアリング内容を共有する。

複数のアドバイザー・専門家で議論を交わし、ヒアリングした内容にぴったりの運用プランを提案できることが強みだ。

担当アドバイザーのみでヒアリング・提案が行われる場合、運用ニーズが上手く伝わらなかったり、提案内容がニーズとズレてしまったりといったリスクがある。

しかしチームで議論を行うことで運用ニーズとのズレを防ぎ、質の高い提案を行える仕組みを整えていることがファイナンシャルスタンダードの特徴だ。

運用ニーズとのズレを防ぎたい方におすすめのIFA法人である。

また、ファイナンシャルスタンダードではさまざまな資産運用セミナーを開催している。

基本的な内容から応用的なものまでしっかりと学べるセミナーとなっており、受講後には個別の無料相談に進めることが特徴だ。

来場型セミナー・Webセミナーの両方が開催されているため、気軽に参加できる点もメリットである。

資産運用セミナーに参加して投資について学び、その後に個別相談に進みたいという方におすすめのIFA法人だ。

株式会社Fan

設立	2008年12月25日
本社所在地	〒939-8211 富山県富山市二口町5-8-13
支店・支社	東京本店（東京都千代田区） 宇都宮支店（栃木県宇都宮市） 大阪支店（大阪府大阪市） 神戸支店（兵庫県神戸市） 神戸第二支店（兵庫県神戸市） 名古屋支店（愛知県名古屋市） 浜松支店（静岡県浜松市） 富山駅前支店（富山県富山市） 高岡支店（富山県高岡市） 白山支店（石川県白山市） 福岡支店（福岡県福岡市） 佐賀支店（佐賀県佐賀市）
免許・登録	金融商品仲介業　北陸財務局長（金仲）第35号 銀行代理業　北陸財務局長（銀代）第72号 宅地建物取引業　国土交通大臣（1）第10455号
従業員数	102名（所属外務員含む、2024年7月時点）
提携業者	株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 ウェルスナビ株式会社 ソニー銀行株式会社 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 日本生命保険相互会社 メットライフ生命保険株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 FWD生命保険株式会社 楽天生命保険株式会社 オリックス生命保険株式会社 はなさく生命保険株式会社 ライフネット生命保険株式会社 アクサ生命保険株式会社 楽天損害保険株式会社 ソニー損害保険株式会社 野村不動産株式会社 積水ハウス不動産グループ 楽天モバイル株式会社 ストラーダ税理士法人 株式会社ファミトラ

株式会社Fanは富山県富山市に本社を置くIFA法人である。東京本店を中心に全国各地に支店があり、地方でも相談しやすいことが特徴となっている。

特徴

株式会社Fanは全国に資産運用の相談窓口を設けていることが特徴だ。

ライフイベントに応じた資産形成や保険、住宅ローンなどの相談ができるだけでなく、証券会社選びや制度の選択、口座開設手続きなどをサポートしてもらえる「投資信託相談プラザ」を広く全国に展開している。

投資信託相談プラザでは、IFAが目標設定から運用方法までを総合的にサポートしている。

店舗は駅の近くやショッピングセンターの中など、気軽にアクセスしやすい場所に出店されていることが特徴だ。相談を行うハードルが低いことが魅力となっている。

また、株式会社Fanは地域金融機関との連携によってサービスを拡大していることも特徴として挙げられる。

地域活性化のためにIFAとしてのノウハウを地域金融機関に提供し、共同店舗を設立してサービスエリアを拡大していることが強みだ。

そして、SBI証券・楽天証券をはじめとした数多くの業者と提携していることも魅力である。

証券会社・保険会社に加え、不動産会社や税理士法人などとも連携してサービスを提供できるため、ワンストップであらゆる相談を行える点が大きな魅力だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社Fanは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、運用相談を行える「投資信託相談プラザ」は駅の近くやショッピングセンターの中など、アクセスしやすい場所に出店されていることが特徴だ。

気軽に立ち寄りやすく、相談に行くハードルが低いことが魅力となっている。

地域金融機関との連携を深めて共同店舗の設立も進めており、サービスを提供するエリアも拡大している。

都市部に住んでいない人でも相談しやすいことが特徴となっているため、気軽な相談を希望する方におすすめのIFA法人だ。

また、証券会社以外に保険会社や不動産会社、税理士法人などと連携しており、幅広いサービスを提供してもらえることも特徴として挙げられる。

資産運用以外の相談も検討している方におすすめのIFA法人である。

アドバイザーも「CFP」「相続診断士」「宅地建物取引士」「税理士」「公認会計士」など、さまざまな有資格者が在籍している。

資産運用や保険、相続・贈与、不動産投資などの悩みを総合的にサポートしてもらえることが特徴だ。資産運用以外の相談も検討している方は株式会社Fanの利用を検討してみよう。

SBIマネープラザ株式会社

設立	2008年3月31日
本社所在地	〒106-6017 東京都港区六本木一丁目6番1号　泉ガーデンタワー17階
支店・支社	函館支店（北海道函館市） 酒田支店（山形県酒田市） 会津支店（福島県会津若松市） 新宿中央支店（東京都新宿区） 宇都宮中央支店（栃木県宇都宮市） 熊谷中央支店（埼玉県熊谷市） 松本支店（長野県松本市） 伊那支店（長野県伊那市） 名古屋支店（愛知県名古屋市） 大阪支店（大阪府大阪市） 福岡支店（福岡県福岡市） 鹿児島中央支店（鹿児島県鹿児島市）
免許・登録	第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者　関東財務局長（金商）第2893号 金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第385号 銀行代理業者　関東財務局長（銀代）第268号 貸金業者　東京都知事（3）第31636号
従業員数	348名（役員・出向社員・派遣社員含む）
提携業者	株式会社SBI証券 野村アセットマネジメント株式会社 株式会社SBI新生銀行

SBIマネープラザ株式会社は東京都港区に本社を置くIFA法人である。全国各地に支店があるほか、相談窓口も広く展開していることが特徴となっている。

特徴

SBIマネープラザは、SBIグループの強みを活かしたコンサルティングを提供できることが特徴のIFA法人だ。

SBIグループのネットワークを活かし、事業支援や資産運用支援、相続・事業承継対応といった総合的なコンサルティングを提供する。

SBIグループは金融サービス事業・アセットマネジメント事業を中核とし、600社以上のグループ企業が存在している。

グループ企業の豊富な金融商品・サービスを提案し、資産運用をサポートできることが大きな特徴だ。

また、SBI証券の幹事先上場企業やSBIインベストメントが投資している企業とのビジネスマッチングや紹介なども行っている。

証券業界トップクラスのIPO引受実績を持つSBI証券のネットワークを活かし、事業をサポートできる点もSBIマネープラザの強みだ。

さらに、税理士や会計士事務所、保険代理店、FPなどの多くのパートナーと連携し、経営課題や税務面などの相談も可能となっている。

幅広い観点から事業や資産運用に対するアプローチを行える点もメリットと言えるだろう。

SBIグループは地域金融機関との連携も深めており、業務提携や共同出展も推進している。

地域の活性化とネットワーク拡大を進め、強い基盤のもとでコンサルティングを提供しているのがSBIマネープラザである。

こんな投資家におすすめ

SBIマネープラザ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

SBIマネープラザは、SBIグループのネットワークを活かした事業支援を行えることが特徴のIFA法人だ。

法人オーナーとして事業の相談を希望する方は、SBIマネープラザへの相談をおすすめする。

前述の通り、SBIマネープラザは税理士や会計士と連携しているため、経営課題や税務面での相談が可能となっている。

さらにはSBIグループの強力なネットワークを活かし、ビジネスマッチングや紹介を行ってくれる点も魅力だ。

経営面での悩み・課題などを相談したい法人オーナーの方におすすめの相談先である。

また、SBIマネープラザでは事業や資産運用の支援だけでなく、住まいや健康、趣味についてのサポートも行っている。

さまざまな側面からサポートしてほしい人におすすめのIFA法人だ。

例えば、会員制医療サービス「SBIメディック」を活用できることから、最先端の検査や国内外トップレベルの医療機関にアクセスできる。

また、SBIリーシングサービス株式会社への紹介により、プライベートジェットの紹介も受けられる。

医療や趣味の側面からもサポートを行えることがSBIマネープラザの大きな強みだ。

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

設立	1986年8月28日
本社所在地	〒103-0027 東京都中央区日本橋2-4-1
支店・支社	日本橋事務所（東京都中央区） 大阪事務所（大阪府大阪市）
免許・登録	貸金業登録　関東財務局長（8）第01325号、日本貸金業協会会員第002250号 金融商品仲介業登録　関東財務局長（金仲）第905号 信託契約代理業登録　関東財務局長（代信）第157号
従業員数	346名（2024年2月末時点）
提携業者	株式会社SBI証券 アクサ生命保険株式会社 アフラック生命保険株式会社 FWD生命保険株式会社 ジブラルタ生命保険株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 日本生命保険相互会社 富国生命保険相互会社 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 メディケア生命保険株式会社 朝日生命保険相互会社 エヌエヌ生命保険株式会社 オリックス生命保険株式会社 ソニー生命保険株式会社 チューリッヒ生命保険株式会社 なないろ生命保険株式会社 はなさく生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 メットライフ生命保険株式会社 ほがらか信託株式会社 株式会社相続ステーション 三菱地所グループ

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は、東京都中央区に本社を置くIFA法人だ。

東京の日本橋の事務所に加えて大阪にも事務所を構えており、都市部を中心に事業を展開している。

特徴

高島屋ファイナンシャル・パートナーズは、国内の大手百貨店「高島屋」の子会社である。

クレジットカードの「タカシマヤカード」の提供が主な事業だが、アドバイザーによるお金の無料相談も受け付けている。

相談方法は「店舗」と「Web」から選択でき、店舗の場合は高島屋のなかにある専用カウンター・デスクで相談を行う。希望に合わせて運用相談を行えることが特徴だ。

大手百貨店の高島屋ならではのホスピタリティの高さを持ち合わせながら、金融の専門知識を持ったアドバイザーが対応してくれる。

対応している相談内容はライフプランや資産運用だけでなく、生命保険や医療保険、不動産、相続準備など幅広いニーズに対応している。

あらゆる悩みをワンストップで対応してもらえる点が大きな強みだ。

また、経営者・ビジネスオーナー向けに事業承継や相続のコンサルティングも提供している。

事業承継や相続・贈与、遺言などをワンストップでサポートしており、税務や法務、不動産のエキスパートと連携してソリューションを提供している。

実際に相続が起きる数十年後まで伴走してくれるため、安心して相談できることが特徴だ。

こんな投資家におすすめ

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

高島屋ファイナンシャル・パートナーズは、大手百貨店ならではのホスピタリティに加え、高い専門知識を有するアドバイザーが対応してくれる。

顧客に寄り添ったサポートを提供していることが大きな強みだ。

百貨店は富裕層顧客も多く、接客によるブランドイメージを重視している。

顧客第一の方針で一流のおもてなしを提供することが方針となっているため、在籍するアドバイザーも質の高い接客を行ってくれる。

ホスピタリティの高い担当者に相談したい方におすすめのIFA法人だ。

また前述の通り、経営者やビジネスオーナーのために事業承継や相続に関するコンサルティングを提供している。

後継者の育成や税金対策、自社株等の資産の取り扱いで悩む経営者にも高島屋ファイナンシャル・パートナーズがおすすめだ。

ビジネス成長につながる幅広いソリューションも紹介しており、事業のサポートも手厚く行っている。

請求代行や支払い代行のサービス、雇用契約書の電子化サービスなど、経営者・個人事業主に向けたサービスを幅広く展開している。

将来的な事業承継・相続の問題を見据えつつ、ビジネス成長のサポートも受けられるため、経営者・ビジネスオーナーの方におすすめだ。

株式会社アンバー・アセット・マネジメント

設立	2014年2月7日
本社所在地	〒100-0006 東京都千代田区有楽町2丁目10-1東京交通会館11階1112号
支店・支社	横浜支社（神奈川県横浜市） 千葉支社（千葉県千葉市） 大阪支社（大阪府大阪市） 神戸支社（兵庫県神戸市） 大宮支社（埼玉県さいたま市） 名古屋支社（愛知県名古屋市） 福岡支社（福岡県福岡市） 静岡支社（静岡県静岡市） 京都支社（京都府京都市） 札幌支社（北海道札幌市） 広島支社（広島県広島市） 鹿児島支社（鹿児島県鹿児島市） 仙台支社（宮城県仙台市）
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第715号 金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3392号
従業員数	25名（2022年2月時点）
提携業者	株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス あかつき証券株式会社

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは東京都千代田区に本社を置くIFA法人だ。全国各地に支社があり、さまざまなエリアで事業を展開していることが特徴となっている。

特徴

アンバー・アセット・マネジメントは、シニア世代に特化して資産運用のアドバイスを行うIFA法人である。

シニア世代特有の悩みや問題を理解しており、対策に関するノウハウも充実していることが大きな強みだ。

アンバー・アセット・マネジメントでは「資産管理診断コンパス」「分配金健全診断コンパス」「ファンドコンパス」という分析サービスを用いている。

顧客に最適化された運用プランを提案するための分析サービスを駆使しているのだ。

資産管理診断コンパスは、資産運用を通じて実現したい生活・未来について将来像を明確化するサービスである。

ゴールを具体化することで現状の問題点や改善点を浮き彫りにし、目標を共有できる。

分配金健全診断コンパスは、毎月分配型投資信託の評価を数値化するサービスだ。

客観的な数字によって商品の良し悪しが分析されるため、適切な投資先を見極めるヒントとして活用できる。

ファンドコンパスは、投資信託を分析して評価するサービスだ。

全金融機関で取り扱っているほぼすべてのファンドが分析可能となっており、金融機関から独立しているからこそ提供できるサービスとなっている。

さまざまな分析サービスを活用し、最適な投資先を提案してくれる点がアンバー・アセット・マネジメントの特徴だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、アンバー・アセット・マネジメントはシニア世代に特化してコンサルティングを行うIFA法人である。

これからセカンドライフを歩み始める年代の方におすすめの相談先だ。

「受け取った退職金をどのように運用していくべきか」「資産をどのように取り崩していくべきか」といった悩み・課題に対するノウハウが充実している。

資産運用の悩みを抱えているシニア世代の方は、アンバー・アセット・マネジメントへの相談がおすすめだ。

また、投資信託の特徴を比較して最適な商品設計を行いたい方にもおすすめのIFA法人である。

さまざまなサービスを駆使してあなたにぴったりの投資信託を提案してくれるため、投資信託による運用を検討している方はアンバー・アセット・マネジメントへの相談を視野に入れておこう。

特に、シニア世代の方は退職金や預貯金を「毎月分配型投資信託」で運用し、定期的に分配金を受け取るという戦略を取るケースが多い。

しかし、毎月分配型投資信託は商品によって良し悪しがあるため、しっかりと見極めることが大切だ。「分配金健全診断コンパス」を利用し、客観的な数字に基づいて商品を選んでいくと良いだろう。

株式会社Innovation IFA Consulting

設立	2019年2月
本社所在地	〒150-0002 東京都渋谷区渋谷3丁目10-13 TOKYU REIT 渋谷Rビル 3F
支店・支社	静岡支社（静岡県三島市） 松山支社（愛媛県松山市） 大阪支社（大阪府大阪市）
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第881号
従業員数	94名（業務委託のIFA含む）
提携業者	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス 三井物産デジタル アセットマネジメント株式会社 Jトラストグローバル証券株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 オリックス生命保険株式会社 アクサ生命保険株式会社 ソニー生命保険株式会社 日本生命保険相互会社 ジブラルタ生命保険株式会社 はなさく生命保険株式会社 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 ネオファースト生命保険株式会社 第一フロンティア生命保険株式会社 あいおいニッセイ同和損害保険株式会社 Chubb損害保険株式会社

株式会社Innovation IFA Consultingは東京都渋谷区に本社があるIFA法人だ。静岡や松山、大阪にも支社があり、在籍するIFAを増やしていっている。

特徴

Innovation IFA Consultingでは、証券・保険・M&A・不動産・事業承継などの相談をワンストップで受け付けている。

複数の会社と連携しながら最適なソリューションを提供する方針で事業を展開している。

Innovation IFA Consultingの大きな特徴として「Fintechソリューション」の提供が挙げられる。

統合投資自動売買プラットフォーム「QUOREA」やアートの投資プラットフォーム「ANDOWENERS」を顧客のニーズに合わせて紹介しているのだ。

独自のユニークなサービスを提供していることが特徴となっている。

もちろん、株式や投資信託による資産運用のサポートや保険の加入・見直しなどの提案にも対応している。

住宅用・オフィス用・店舗などの不動産売買や投資用不動産のサポート、事業承継のコンサルティングなど、幅広いサービスを受けられることが強みだ。

また、Innovation IFA Consultingは東証グロース市場上場の株式会社イノベーションのグループ会社である。

グループのリソースを活かして取引できるため、安心して相談を行える点も魅力だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社Innovation IFA Consultingは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

Innovation IFA Consultingは「Fintechソリューション」の提供により、ロボットアドバイザーサービスやアート・ワインへの投資のサポートを行っている。

他社では珍しいユニークな投資先を検討している方におすすめの相談先だ。

アートやワインへの投資は富裕層の間で注目を集めており、興味を抱いている方も多いだろう。

しかし、信頼できるプラットフォームを見つけ出すことは容易ではない。Innovation IFA Consultingを経由してプラットフォームを利用できるため、安心して取引を行えるだろう。

また、Innovation IFA Consultingでは不動産に関するコンサルティングにも強みを持っている。

不動産売買の助言を中立的な立場で提供してくれるため、安心して不動産取引を行えることが特徴だ。

不動産の売買や投資は高額な取引となり、慎重に取引先を見極めなければならない。

Innovation IFA Consultingでは、特定の不動産会社から独立して中立な目線から助言を提供してくれるため、最適な不動産取引を行えるだろう。

株式会社YSKライフコンサルタンツ

設立	2018年1月29日
本社所在地	〒604-8112 京都府京都市中京区槌屋町84-2 402
支店・支社	東京本店（東京都中央区） 旭川支店（北海道旭川市） 札幌支店（北海道札幌市） 仙台支店（宮城県仙台市） 宇都宮支店（栃木県宇都宮市） つくば支店（茨城県つくば市） さいたま支店（埼玉県さいたま市） 新宿支店（東京都新宿区） 麹町支店（東京都千代田区） 渋谷支店（東京都渋谷区） 自由が丘支店（東京都目黒区） 新横浜支店（神奈川県横浜市） 名古屋支店（愛知県名古屋市） 金沢支店（石川県金沢市） 御所南支店（京都府京都市） 奈良支店（奈良県奈良市） 梅田支店（大阪府大阪市） 大阪支店（大阪府大阪市） 難波支店（大阪府大阪市） 大阪駅前支店（大阪府大阪市） 神戸支店（兵庫県神戸市） 姫路支店（兵庫県姫路市） 高松支店（香川県高松市） 下関支店（山口県下関市） 福岡支店（福岡県福岡市） 那覇支店（沖縄県那覇市）
免許・登録	金融商品仲介業　近畿財務局長（金仲）第407号
所属するIFAの人数	200名
提携業者	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス アイザワ証券株式会社 マネックス証券株式会社

株式会社YSKライフコンサルタンツは京都府京都市に本社を置くIFA法人である。北海道から沖縄まで支店があり、全国どこでも相談できる大手のIFA法人だ。

特徴

株式会社YSKライフコンサルタンツは、北海道から沖縄まで全国各地に優秀なIFAが在籍していることが特徴だ。

各IFAには出勤日や労働時間の制約がないため、顧客のニーズに合わせて迅速な対応を取れることが魅力となっている。

YSKライフコンサルタンツでは「顧客第一主義」を方針として掲げており、顧客利益を最優先した運用プランの提案を徹底している。

大手証券会社出身のアドバイザーがノルマや販売方針などの制約に縛られずに提案してくれることが特徴だ。

大手ネット証券の楽天証券・SBI証券との提携に加え、あかつき証券や東海東京証券、マネックス証券などのさまざまなパートナーと提携している。

豊富な商品ラインナップからベストな運用商品を選択できる点も魅力だ。

資産運用のほかにもM&Aや不動産投資、経営コンサルティング、リース、企業型DCの導入支援なども行っている。

プライベートエクイティファンドの紹介や家族信託・保険のサポートなど、あらゆる側面からソリューションを提供してくれる点もメリットとして挙げられる。

こんな投資家におすすめ

株式会社YSKライフコンサルタンツは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、YSKライフコンサルタンツは北海道から沖縄まで全国各地に支社を構えており、地方でも相談しやすいことが特徴だ。

地方で相談先を探すことが難しいという人におすすめのIFA法人である。

銀行や証券会社などの金融機関に比べ、IFA法人は比較的事業の規模が小さいため、全国に展開しているケースは少ない。

都市部であれば相談先のIFA法人を見つけやすいものの、地方ではまだまだ相談先を探すことは容易ではない。

地方からIFAを探しているという方は、YSKライフコンサルタンツの活用をおすすめする。

また、YSKライフコンサルタンツでは資産運用や保険、事業支援に加えてリース・レンタル事業への投資をサポートしている。

航空機等のオペレーティング・リース事業や建築資材のレンタル事業への投資に興味がある方におすすめの相談先だ。

リース・レンタル事業は比較的収益性が安定しているため、投資対象としての魅力が大きい事業である。

持続的かつ安定的な収益を期待できる投資先としてリース・レンタル事業に興味を持っている方は、YSKライフコンサルタンツへの相談を検討してみよう。

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社

設立	2019年9月20日
本社所在地	〒103-0024 東京都中央区日本橋小舟町8-1
支店・支社	東京オフィス（東京都中央区） 大阪オフィス（大阪府大阪市）
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第901号
所属するIFAの人数	32名（2022年6月30日時点）
提携業者	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 マネックス証券株式会社

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社は東京都中央区に本社を置くIFA法人だ。

東京オフィスのほかに大阪にもオフィスがあり、都市部を中心にサービスを提供している。

特徴

ジャパンウェルスアドバイザーズは、顧客のビジョンを実現することを方針に掲げているIFA法人だ。

資産運用や資産保全などのお金の問題に対し、的確なソリューションを提供することを目指している。

提供できるソリューションの内容には、資産運用や相続・贈与、生命保険、不動産、法人保険・事業保険、事業承継などがある。

個人向けのソリューションだけでなく、法人・経営者向けにもサービスを提供していることが特徴だ。

また、ジャパンウェルスアドバイザーズでは「ファンド診断サービス」が提供されている。

保有している投資信託の情報を送ることで、ファンドのパフォーマンスを分析した上で最適なポートフォリオなどを助言してもらえるサービスだ。

提案された内容に納得できた場合は具体的なアドバイスと実行支援に進む。コンサルティングサービスの入口として「ファンド診断サービス」を活用できる。

そして、ジャパンウェルスアドバイザーズには2つのコースが設けられている。

顧客の保有資産を育てて守るために専属のアドバイザーが伴走する「プライベートアドバイス」とこれから資産を作っていく人に向けた「資産づくりコース」の2種類だ。

自身の資産状況・属性に合わせたコースを選択できることが特徴となっている。

こんな投資家におすすめ

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

ジャパンウェルスアドバイザーズでは、保有している投資信託の分析を行う「ファンド診断サービス」が提供されている。

保有中の投資信託のパフォーマンスを分析し、最適なポートフォリオのアドバイスを受けられるサービスだ。

「金融機関に勧められるがままに購入してしまった」などの理由で、現在保有中の投資信託を見直したいと考えている方も多いだろう。

運用ポートフォリオの最適化を検討している方は、ジャパンウェルスアドバイザーズの「ファンド診断サービス」を有効活用しよう。

また、ジャパンウェルスアドバイザーズでは「プライベートアドバイス」「資産づくりコース」の2つのコースが設けられている。

それぞれのコースで自分の状況に合ったアドバイスを提供してもらえるため、自分にぴったりのアドバイザーに相談したい方におすすめだ。

築き上げてきた資産を守りながら運用したい方は「プライベートアドバイス」が向いており、これから資産形成を始めたい方は「資産づくりコース」が適している。

自分の状況に合ったコースを選択し、最適なアドバイザーに相談しよう。

株式会社ひびきFA

設立	2012年2月
本社所在地	〒140-0002 東京都品川区東品川2丁目3番14号 東京フロントテラス13階
支店・支社	名古屋支店（愛知県名古屋市） 大阪支店（大阪府大阪市） 梅田支店（大阪府大阪市） 金沢支店（石川県金沢市） 広島支店（広島県広島市） 福岡支店（福岡県福岡市） 鹿児島支店（鹿児島県鹿児島市）
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第953号 金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3313号 古物商　東京都公安委員会　第301041406310号
所属するIFAの人数	ー
提携業者	楽天証券株式会社 日産証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 楽天生命保険株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 大樹生命保険株式会社 ソニー生命保険株式会社 日本生命保険相互会社

株式会社ひびきFAは東京都品川区に本社を置く大手のIFA法人だ。大阪や広島、福岡、鹿児島などの西日本に広く展開していることが特徴となっている。

特徴

株式会社ひびきFAは2012年2月に設立されており、IFA法人のなかでは比較的長く事業を行っていることが特徴だ。

元々大阪に本店を置いていたこともあって西日本を中心に事業を展開しているが、2021年12月に本店を大阪から東京に移転している。

ひびきFAに在籍しているIFAは、金融機関での実績を豊富に積んで高い実績を収めてきた人材が集まっている。

金融のプロフェッショナルとして顧客の資産戦略に細かく対応し、さまざまな部門の専門家と連携しながらあらゆる課題にソリューションを提供することが特徴だ。

ひびきFAでは、富裕層向けの充実したサービスを提供していることも魅力として挙げられる。

M&Aや資金調達、不動産対策、相続対策、事業承継などの富裕層特有の悩みに対し、寄り添ったサポートを提供できることが強みとなっている。

また、ひびきFAではIFAが担当する顧客の人数を限定していることが特徴だ。

顧客一人ひとりに寄り添ったサポートを行うため、アドバイザーがあまり多くの顧客を抱え過ぎないようにしている。二人三脚で資産運用の目標に向かっていけることが特徴だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社ひびきFAは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

ひびきFAは、富裕層向けのサービスの充実度が高いことが特徴として挙げられる。富裕層ならではの課題に対してしっかりとアプローチできることが強みだ。

ひびきFAでは、会計士や税理士、弁護士などの各種専門家と連携したネットワークを形成しており、事業の拡大やM&Aのサポート、相続・事業承継対策に向けた資産運用設計などを提案できる。

富裕層向けの資産管理・運用のサービスを探している方におすすめのIFA法人だ。

また、ひびきFAはアドバイザーの担当顧客人数を限定しているため、顧客一人ひとりに寄り添ってコンサルティングを提供できる。

二人三脚で資産運用を行えるパートナーをお探しの方におすすめだ。

多くの顧客を担当しているアドバイザーは、それぞれの顧客の資産状況を把握し切れていなかったり、こまめに連絡を取れなかったりといった問題点が生じる。

担当顧客が限定されていれば、それぞれの顧客の資産状況をしっかりと把握した上で密に連絡を取れる。何かあったときにすぐに相談できるパートナーになってくれるだろう。

5バリューアセット株式会社

設立	2020年12月　社名変更により5バリューアセット株式会社として事業開始
本社所在地	〒530-0011 大阪府大阪市北区大深町4-20 グランフロント大阪タワーA 29階
支店・支社	名古屋オフィス（愛知県名古屋市） 東京オフィス（東京都千代田区）
免許・登録	金融商品仲介業　近畿財務局長（金仲）第437号
所属するIFAの人数	ー
提携業者	東海東京証券株式会社 楽天証券株式会社 マネックス証券株式会社 Jトラストグローバル証券株式会社

5バリューアセット株式会社は大阪府大阪市に本社を置くIFA法人だ。名古屋と東京にもオフィスがあり、都市部での事業が中心となっている。

特徴

5バリューアセットの最大の特徴は「債券を中心に据えた運用」を基本の運用方針に掲げているという点だ。

リスク許容度に合わせてリスクをコントロールしつつ、リターンを追求する債券中心の投資哲学を持っている。

世間の流行を追う投資スタイルではないものの、長期的な目線で債券の見極めを積み重ねていきながら高いパフォーマンスを追求することが特徴だ。

リスクを抑えながらリターンも追求していきたい場合、高い満足度を得られるだろう。

5バリューアセットのメンバーは8割がグローバル金融機関の「メリルリンチ」出身となっており、キャリアを積んだ専門集団となっている。

コアメンバーは前職からの20年来の仲間であるため、連帯感の高さが魅力だ。

さらに自社で独自の債券トレーダーや資料作成担当者を抱えるなど、サポートメンバーも充実していることが強みとして挙げられる。

専門性の高いメンバーでチームを構成し、債券運用による高いパフォーマンスを目指している。

こんな投資家におすすめ

5バリューアセット株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、5バリューアセットは「債券を中心に据えた運用」を基本方針に掲げて運用している。

安定的な利息収入を期待できる債券での運用を検討している方は、5バリューアセット株式会社がおすすめだ。

債券は一般的にローリスクでリターンが小さいイメージを抱いている方も多いが、銘柄の割安・割高を見極めたり、市場変動を捉えたりすることで高いパフォーマンスを狙うことは可能だ。

債券運用のプロフェッショナルがリスク許容度に合った運用プランを提案してもらえる。

また、5バリューアセット株式会社に在籍するアドバイザーの平均年齢は50代前半となっている。

キャリアが長いベテランアドバイザーに相談したい方にも5バリューアセット株式会社がおすすめだ。

経験豊富なベテランアドバイザーであれば、過去の経験からさまざまな引き出しを有している。

相場が急変したり、市場が混乱に陥ったりしたときも冷静に助言を提供してくれるだろう。

知識・経験が豊富なアドバイザーに相談できる点が5バリューアセットの大きな強みだ。

なぜIFAへの相談がおすすめなのか

ここまでおすすめの大手IFA法人を紹介してきたが、そもそもなぜIFAへの相談が推奨されるのだろうか。IFAへの相談がおすすめである理由として以下の4点が挙げられる。

それぞれ解説していくので、ぜひ参考にしてIFAに相談すべきかどうかを検討しよう。

資産運用のプロにアドバイスを受けられる

まず、IFAに相談する大きなメリットとして資産運用のプロからアドバイスを提供してもらえる点が挙げられる。

資産運用について分からない点や不安に感じる点などをプロに相談できるというのは大きな魅力だ。

IFAは証券会社や銀行の出身者が多く、豊富な経験と知識を有するプロフェッショナルが集まっている。

金融市場を長く見続けてきた経験を活かし、あなたに最適な運用戦略を提案してくれるだろう。

また、株式や投資信託などの金融商品は預貯金と違い、日々価格が変動していく仕組みとなっているためストレスを感じる方が多い。

特に、金融市場が暴落している局面では冷静さを保てずに投資をやめてしまうというケースが多く見受けられる。

しかし資産運用のプロから助言を受けていれば、日々の価格変動によるストレスも軽減される。

また、暴落局面であっても的確な助言を提供してくれるため、冷静に対処できる可能性が高い。

専門知識を活かした助言を得られることはもちろん、資産運用におけるストレスを軽減できる点もプロに相談するメリットだ。

中立な立場から提案をもらえる

IFAの大きな強みとして「中立な立場から助言を提供する」という点が挙げられる。

顧客と金融機関の間で中立な立場を保ち、偏りのない運用戦略・商品を提案してくれる点もIFAへの相談を推奨する理由のひとつだ。

従来、資産運用の相談は銀行や証券会社などの金融機関で行うことが一般的だった。

しかし金融機関は自社で商品を取り扱っているため、自社に有利な商品を顧客に提案するというケースが少なからず存在した。

手数料が高い商品やグループ会社の商品を提案し、会社から課せられたノルマの達成を目指すというパターンだ。

IFAは、こうした金融機関の問題点を解消できる存在として注目を集めている。

IFAは自社で金融商品を持つのではなく、金融機関と業務提携を行うことで提携先の金融商品を顧客に対して紹介している。

あくまでも業務提携であり、金融機関から独立した立場となっていることが特徴だ。

金融機関から独立していることで、IFAは中立な立場から顧客に最適な商品を提案できる。

アドバイザー個人にノルマや販売方針が指示されることもないため、アドバイザーが本当に良いと考える商品のみを提案してくれるのだ。

自分にとって最適な運用戦略を構築し、ベストな商品で資産運用を行える点がIFAに相談するメリットである。

長期的なサポートを受けられる

IFAに相談を行うメリットとして「長期的なサポートを受けられる」という点も挙げられる。

人生に寄り添ってアドバイスを提供してもらえる点は、IFA独自の魅力と言えるだろう。

銀行や証券会社の営業社員は、会社都合での転勤・異動によって数年単位で担当者が変わってしまうケースが少なくない。

担当者が変わるたびに運用方針の共有を行い、信頼関係を構築し直さなければならない。

さらに担当者が「どうせ数年で異動になるから」と考えて手数料稼ぎを目的とした提案を行うケースもある。

IFAの場合、原則として転勤や異動などの会社都合の制度で担当者が変わってしまうことはない。

自分のことをよく知るアドバイザーが一貫した運用方針で長期的にサポートをしてくれる。

資産運用は数年から数十年といった長いスパンで行っていくため、途中でライフプランが変更となったり、資金計画を立て直したりというケースは多くある。

信頼できるアドバイザーが長期的にサポートしてくれる方が安心感があるだろう。

数年おきに担当者が変わるストレスがなく、長期的な信頼関係の上で運用相談を行える点がIFAに相談するメリットだ。

豊富なサービスの活用を検討できる

豊富なサービスを活用できる点もIFAへの相談を推奨する理由に挙げられる。

資産の運用・管理やライフプランにおける悩みをあらゆる側面からアプローチして解決に導いてくれる点が大きな魅力だ。

例えば、資産運用を行う際には株式や投資信託、債券といった一般的な投資手法に加えて、不動産や仕組債、ヘッジファンドなどの運用手法の紹介も可能となっている。

IFAを経由してさまざまなサービスを活用できる可能性があるのだ。

また、IFAのなかには保険分野に精通しているアドバイザーもいるため、ライフイベントにおけるリスクをカバーするための保険プランも提案してもらえる。

税理士や弁護士などの専門家と連携し、相続対策や不動産の取引をサポートしてもらうことも可能だ。

資産の運用・管理やライフプランにおける悩みに対し、さまざまな角度から適切なサービスを紹介してもらえる点もIFAの魅力と言えるだろう。

 おすすめのIFAはどこで見つけるのか

ここまでおすすめのIFA法人やIFAへの相談をおすすめする理由を紹介してきたが、相談先のIFAはどのように探せば良いのだろうか。

一般的にIFAを探す方法として以下の3つが挙げられる。

それぞれの方法を解説していくので、ぜひ参考にして相談先のIFAを探してみてほしい。

ネット証券経由

まず、ネット証券を経由して相談先のIFAとマッチングするという方法が挙げられる。

ネット証券と提携しているアドバイザーのなかから、自分に合う担当者を探すという方法だ。

楽天証券やSBI証券、マネックス証券などの大手ネット証券では、IFAに相談しながら取引を行える専用のコースを設けている。

提供事業者の一覧から相談先を探したり、IFA主催のセミナーをきっかけに相談先を見つけたりといった流れでIFAを探せる。

ネット証券は豊富な商品を取り扱っていることが特徴であるため、ネット証券経由でIFAを探すことでさまざまな選択肢から投資先を選択可能だ。

また、手数料が低い商品が多いため、取引コストを抑えることもできる。

すでにネット証券を利用していたり、豊富な商品ラインナップから低コストな商品を選びたいと考えていたりする場合は、ネット証券経由でIFAを探そう。

ただしネット証券のIFAコースを利用すると、他社商品との比較が難しくなってしまうというデメリットがあるため注意が必要だ。

IFA法人

IFA法人に直接問い合わせを行い、相談先のアドバイザーを探すという方法もある。

実際に店舗に出向いて相談をしたり、オンラインで問い合わせを行ったりという流れで相談に進むのが一般的だ。

また、IFA法人主催の相談会・セミナーに参加してアドバイザーを探すという方法もある。

IFA法人は金融機関で経験を積んだアドバイザーが多く在籍しており、豊富な知識と高い提案スキルをもとにアドバイスを提供してくれる。

在籍しているIFAの間でノウハウを共有しており、質の高い提案を受けられることが魅力だ。

また、IFA法人ではチームでソリューションを提供してくれるケースも多い。

顧客の運用戦略を構築して実行を支援するメンバーがいたり、市場の情報収集や分析を行うサポートメンバーがいたりと、各メンバーが役割を全うして顧客の資産運用を成功に導いてくれる。

「専門性の高いアドバイザーに相談したい」「チームで運用戦略を立ててほしい」などの希望がある方は、IFA法人に直接問い合わせを行うと良いだろう。

外部サービス

外部のプラットフォームを利用してIFAとマッチングするという方法もある。

IFAが登録されているマッチングプラットフォームで相談先のアドバイザーを検索し、面談に進むという方法だ。

ネット証券を経由してIFAを探そうとすると、他社商品との比較が難しくなってしまう。

また、IFA法人は地方で探すことが難しい場合も多く、相談先のアドバイザーを見つけ出すこと自体が困難なケースもある。

外部サービスを利用することで、全国各地のIFAのなかから自分にぴったりの相談先を探せる。

近くで相談できるIFA法人が少ない地域の方でも、オンラインで相談できるIFAを探すことが可能だ。

外部のマッチングプラットフォームのなかでも「資産運用ナビ」の利用がおすすめである。

「資産運用ナビ」は、希望条件を入力するだけであなたにぴったりのIFAを自動で診断して紹介するサービスだ。

自分自身の情報と希望する相談内容を入力すると、あなたに適した専門家がランキング形式で選出される。

紹介されたなかから相談したいアドバイザーを選び、無料面談を申し込むことができる。何回でも相談可能であり、Webや好きな場所で面談を行えることが特徴だ。

自分に合うIFAを探したいという方は、ぜひこの機会に「資産運用ナビ」を利用してみてはいかがだろうか。

おすすめのIFAを参考に、あなたに合った担当者を探そう

本記事ではおすすめのIFA法人を10社紹介した上で、各社の特徴やおすすめのポイントなどを紹介してきた。

それぞれの内容を参考にし、自分に合った相談先のIFA法人を探していこう。

また、IFAへの相談がおすすめな理由として「資産運用のプロにアドバイスを受けられる」「中立な立場から提案をもらえる」といった利点が挙げられる。

長期的に資産運用の最適な戦略を提案してくれるパートナーとして効果的に活用すると良い。

そして、相談先のIFAを探す方法にはネット証券経由やIFA法人への問い合わせ、外部サービスの利用などがある。

なかでも「資産運用ナビ」を利用してIFA法人を探す方法がおすすめだ。

資産運用ナビでは、希望条件を入力するだけであなたにぴったりのIFAを無料で紹介するサービスを提供している。

ぜひこの機会に資産運用ナビを活用し、信頼できるIFAを探して資産運用の相談を行ってみてはいかがだろうか。