株式会社バリューアドバイザーズの評判・口コミを徹底解説！相談するメリットとは？

株式会社バリューアドバイザーズは、質の高いIFAによるコンサルティングサービスを提供するIFA法人だ。

顧客の理想に寄り添うゴールベース運用や、チームコンサルティングの徹底、定期的かつ丁寧なアフターフォローなどが利用者から評価されている。

本記事では、バリューアドバイザーズの特徴やおすすめポイントや他社と比較した強みなどを詳しく分析していく。

資産運用をIFAに相談したいと考えている方や、バリューアドバイザーズが気になっているという方は、ぜひ本記事を参考にしてみてほしい。

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株式会社バリューアドバイザーズの概要

まずは、そもそも株式会社バリューアドバイザーズとはどのような会社なのかチェックしていこう。

ここでは、バリューアドバイザーズの概要や提供するサービス、他社と比較した際の強みについて解説する。

バリューアドバイザーズとは

株式会社バリューアドバイザーズは、2013年に設立されたIFA法人で、顧客一人一人に合わせた価値のある金融コンサルティングを届けたいという思いで設立された。

「金融で日本を元気に」をビジョンに掲げ、資産運用コンサルや家族信託サービスなど、お金にまつわるさまざまなサービスを提供している。

投資家向けのセミナーも定期的に開催していて、過去には「欧米式資産運用セミナー」や「50代60代初心者向けセミナー」などのテーマでセミナーが開かれている。

税理士や司法書士など専門家を招いたセミナーも多数開催しており、相続や節税ニーズの高い人にとっても魅力的な内容となっている。

質の高いコンサルティングサービスが評判で、これまでに以下のような賞を受賞している。

創業以来預かり資産や顧客数をコツコツと増やしており、2022年の顧客数は約1,200名、預かり資産残高は2015年の残高に対して10倍以上となっている。

バリューアドバイザーズが提供しているサービス

バリューアドバイザーズが提供するサービスは、大きく分けると以下の3つだ。

まず、資産運用コンサルは、IFAによるコンサルティングサービスで、相談者の資産運用に対する悩みに対応してくれる。

「銀行に預けるよりも効率よく運用したい」「資産運用は初めてなので頼れる誰かにアドバイスしてほしい」など、相談者のニーズに対して、IFAが専任アドバイザーとなって生涯に渡ってサポートを継続することで、問題解決に努めている。

相談者の理想とする人生のゴールに対してどのようにアプローチするのが最適化を検討する「ゴールベース運用」や、複数人で顧客に向き合うチームコンサルティングなど、他社にはない営業方法を採用しているのも特徴的だ。

次に、家族信託サービスは、高齢者の資産の管理や売買について、子どもや孫に権限を委託して運用するサービスだ。

仮に、高齢者本人が認知症を患ってしまった場合、本人の意思による取引であったとしても、取引が無効となるケースがある。

また、銀行預金の出金や不動産の売却、運用なども制限されてしまい、資金を動かしにくくなる可能性も高まる。

そのような場合に備えて、事前に受託者を定めておくことで、万が一の事態に陥っても円滑に資産の管理が行えるというサービスだ。

最後に、資産運用電卓は資産運用に関するさまざまな計算・シミュレーションを行えるWebサービスだ。

毎月の積立金額や利回り、積立期間から最終的な資産額を計算したり、現在のお金を引き出していった場合何年でなくなるかを計算したりするのに利用できる。

資産運用電卓は、公式ホームページにアクセスすれば誰でも利用できるサービスなので、興味のある方は利用してみてはいかがだろうか。

バリューアドバイザーズの強み・特徴

バリューアドバイザーズは、専門知識を持つIFAが相談者の資産運用の悩みに寄り添いつつ、共に解決を目指すというビジネススタイルを実践する会社だ。

他のIFA法人と比較した際の、主な特徴は以下の3点が挙げられる。

対面証券会社などでは、相場のタイミングに合わせて買ったり売ったりするマーケットベースのアプローチが行われることがある。

一方、バリューアドバイザーズでは、顧客の投資目的・目標を共有しながら運用を続けていくゴールベース運用が採用されている。

あくまでも人生における夢や目標を叶えるための手段として資産運用を実践することで、より顧客ニーズに沿った運用が可能となる。

次に、チームコンサルティングが徹底されているのもバリューアドバイザーズの特徴だ。

IFAの多くは、成約や取引に応じて報酬を受け取るフルコミッション型の報酬形態となっているが、バリューアドバイザーではIFA全員が正社員となり、チームとして顧客の相談に対応する体制をとっている。

運用目的や資産状況などと目指す方向性がずれていないかを会議でじっくり検証しつつ、必要に応じて変更しながら運用を継続していくのが基本的なスタイルだ。

3つ目に、定期的なアフタフォローがしっかりと行われている点が挙げられる。

バリューアドバイザーズでは、金融商品の購入時だけでなく、商品の購入後もしっかりとフォローを続けることに重点を置いている。

半年から年に1度の定期的なアフターフォローのほか、LINEやメールマガジンなどで情報・知識を伝達しながら必要に応じて個別連絡を行う。

長い人生を見据えた上で、長期的な目標の確認とともに運用商品の見直しを行っていくため、生涯にわたり安心して資産運用を任せられるだろう。

バリューアドバイザーズの悪い評判・口コミ

バリューアドバイザーズについて、目立った悪い評判や口コミは確認できなかった。

特定の担当者ではなくチームとして課題解決に努めるチームコンサルティングや丁寧な連絡が評価されているものと予想される。

ただし、原則として面談はバリューアドバイザーズオフィスまたはWEB面談となる点には注意が必要だ。

対面で相談できるのは新宿オフィスのみとなるため、住んでいる場所や勤務地によってはWEB面談しか選択肢がない場合も考えられる。

また、チームコンサルティングを行うため、1人の担当者と相性が合わずに困るという可能性は低いが、自分自身で担当者を選ぶことができない点はデメリットとなるだろう。

バリューアドバイザーズの良い評判・口コミ

一方、バリューアドバイザーズの良い評判・口コミには以下のようなものがあった。

バリューアドバイザーズへの相談がおすすめできる理由

ここまで解説した内容をもとに、バリューアドバイザーズへの相談をおすすめする理由を紹介する。

特に、以下の4点がおすすめしたいポイントだ。

こまめに質の高いアドバイスを得られる

まずは、バリューアドバイザーズのIFAに相談することで、質の高い情報やアドバイスを定期的に得られるという点が挙げられる。

IFAの多くは金融機関出身者であるため、豊富な知識・経験に基づく質の高い助言が期待できるという点が大きな魅力だ。

バリューアドバイザーズでは、半年〜1年に1回程度での定期面談が行われているため、商品を購入した後も、アフターフォローを手厚く受けられる。

チームコンサルティングを実践している

バリューアドバイザーズでは、担当者だけが顧客の資産運用に関わるのではなく、組織やチームとして顧客の資産運用に寄り添う「チームコンサルティング」を採用している。

そのため、複数のIFAで議論しながら顧客に最も適切な運用方法や運用商品を模索しつつ提案するという仕組みが成り立っている。

仮に担当者が休みのタイミングであっても、他のアドバイザーと連携してスムーズに対応できるため、安心して資産運用を任せられるだろう。

顧客に寄り添った提案をしてくれる

顧客の将来の夢や目標から、適切な運用方法を逆算する「ゴールベース運用」を実践しているのもバリューアドバイザーズの特徴だ。

「相場が上がりそうだから買う、下がりそうだから売る」といった相場ありきの取引ではなく、長期的な目線でどのように運用するのかが最適かを顧客と一緒に考えてくれる。

特定の証券会社や銀行に勤めている営業担当者とは違い、営業ノルマや販売方針などに提案内容が左右されないため、顧客目線でのアドバイスが期待できるだろう。

そのため、中立的な立場からの助言や提案が欲しいという方におすすめできる。

長期的に信頼関係を築きながら相談できる

証券会社や銀行、保険会社などの営業担当者の場合、数年に一度のペースで転勤や担当替えが発生する。

せっかく信頼関係が築けたとしても、すぐに別の担当者に代わってしまう可能性があるのは大きなリスクだ。

バリューアドバイザーズでは、一度担当したアドバイザーが転勤することは原則としてない。

そのため、生涯にわたって資産運用を任せられるという点がメリットだ。

老後に向けて10年〜20年単位で運用を継続していきたいという方や、頻繁に担当者が代わってしまうのが嫌だという方にもおすすめだ。

バリューアドバイザーズに相談するには？

バリューアドバイザーズに相談するには、どのような方法で申し込みを行えば良いのだろうか。

ここでは、バリューアドバイザーズへの相談方法や、その他のIFAに相談する方法などを紹介する。

バリューアドバイザーズへの相談方法

バリューアドバイザーズへの相談を申し込む方法は、「公式ホームページからの申し込み」「セミナーでの申し込み」「提携金融機関からの申し込み」の3種類だ。

公式ホームページから申し込む場合は、「無料相談のご予約フォーム」から必要事項を入力して申し込みを行う。

折り返し連絡が来るので、都合の良い日程で面談を予約しよう。

初回面談では、現状確認と現在のニーズや要望について丁寧にヒアリングが行われる。

その後、社内で運用方針やプランを協議し、最適な資産運用計画が提案されるという流れだ。

公式ホームページから申し込む以外にも、バリューアドバイザーズが実施するセミナー参加後に面談を申し込む方法や、提携している金融機関からIFAコースなどを申し込む方法などもある。

バリューアドバイザーズの主な取引先は下記の通りだ。

複数のプロに相談・比較することの重要性

ここまで解説した通り、バリューアドバイザーズにはさまざまなメリットがある。

しかし、自分に適した相談先を見つけるためには、複数の専門家のメリット・デメリットを比較して検討することが重要だ。

資産運用について相談できる専門家には、証券会社やFP、IFAなどの種類がある。

規模の大きさや取扱商品の種類、相談料金などさまざまな項目を比較して、自分が何を重視するかを考えてみよう。

資産運用の専門家の中でもIFAは、中立的な立場からプロとしての意見を提供してくれる金融の専門家だ。

特定の企業に勤めているわけではないので、販売ノルマや会社の営業方針に左右されないというメリットがある。

転勤や異動も原則として発生しないため、長期的に信頼関係を築きながら資産運用を任せられるのも魅力的だ。

IFAに相談するなら「資産運用ナビ」がおすすめ

IFAに相談したいなら、IFA検索サービス「資産運用ナビ」もぜひ試してみてほしい。

「資産運用ナビ」は、自分の投資目的や金融資産、年齢などを入力するだけで、自分の希望に合うアドバイザーを全国のIFAデータベースの中から検索・抽出してくれるマッチングサービスだ。

検索されたアドバイザーのプロフィールなどをリスト形式で閲覧できるため、経歴や得意分野、担当顧客層などをチェックした上で、どの人に資産運用を任せるかを自分で決められる。

自分で担当者を選びたいという人や、相談前にどんな人かを知っておきたいという人におすすめのサービスだ。

利用料や相談料は無料となっていて、オンライン相談にも対応しているため、ぜひ気軽に利用してみてはいかがだろうか。

株式会社バリューアドバイザーズのメリットや評判を理解して最適な相談先を選ぼう

バリューアドバイザーズは、大手ネット証券や生命保険会社と提携して事業を行うIFA法人だ。

ゴールベース運用やチームコンサルティングなど顧客に寄り添った独自のビジネススタイルが評価され、さまざまな投資家に広く利用されている。

初心者向けのセミナーや専門家を招いたセミナーなど、投資についてのセミナーも充実しているため、どんな雰囲気の会社か気になる方は、一度セミナーに参加してみるのも良いだろう。

中立的な立場から長期的に資産運用をサポートしてくれるIFAに興味のある方は、その他のIFAについても比較してみよう。

IFA検索サービス「資産運用ナビ」を利用すれば、自分の希望や条件に合うIFAが簡単に検索できる。

アドバイザーの経歴や保有資格などを確認した上で、自分で相談したいと思うアドバイザーに面談を依頼できるため、安心して面談に臨めるだろう。

複数のIFAを比較して最適な相談先を選びたいという方は、ぜひ「資産運用ナビ」を利用してみよう。

株式会社バリューアドバイザーズに関するQ＆A