- 三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの評判が本当に良いのか知りたい。
- ファンドラップの運用実績や実際のパフォーマンスを確認したい。
- 三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップが自分に適しているか判断したい。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券は知名度と実績が十分にある証券会社だが、利用できるファンドラップが良い商品なのか気になっている方は多いだろう。
そこで、本記事では三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する概要や良い評判・悪い評判を踏まえた上で、信憑性のあるメリット・デメリットなどを紹介する。
評判・口コミの正確な意見を把握するにあたっては、アドバイザーナビにて約100人を対象とした独自のアンケート調査を実施した。
この記事を読めば三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用すべきか判断できるようになるので、資産運用で悩んでいる方はぜひ参考にしてほしい。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップは2種類！
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップが気になるものの、どのような仕組みで何の種類があるのか正確に理解できていない方も多いのではないだろうか。
本章ではこれらの悩みを解決するため、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する次の3点について解説する。
- 基本的な仕組み
- 種類
- 特徴
これらの内容を先に知っておくことで三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する予備知識が身に付き、評判・口コミの内容が妥当なのか判断可能だ。
以下でそれぞれの内容について、順番に見ていこう。
基本的な仕組み
ファンドラップとは、投資家が金融機関と投資一任契約を締結して専門家が資産運用を代行するサービスのことだ。
資産運用の専門家が、投資家の資産状況や運用目的をヒアリングした上で代わりに運用してくれる仕組みになっている。
ファンドラップの特徴は、次のとおりだ。
- 投資先の選定や実際の売買をすべて専門家に一任できる
- ファンドラップ専用の口座開設が必要
- 金融機関の各サービスにより内容や料金が異なる
- 投資信託と似ている面もあるが別物
資産運用を行う場合は基本的に投資先の選定や売買タイミングの見極めを自分でしなければならないが、ファンドラップを利用することでこれらをすべて専門家に一任できる。
つまり、信頼できるファンドラップを利用できれば資産運用で成功する確率が上がり、投資に費やす時間を他のことにまわせる。
ただし、ファンドラップでは専用の口座を開設する必要があり、金融機関の各サービスにより内容や料金が異なることに留意してほしい。
ファンドラップは複数の銘柄がパッケージ化された商品である投資信託と似ている面があるが、次のような違いもある。
| ファンドラップ | 投資信託 | |
|---|---|---|
| 資産配分の自由度の高さ | 投資間のニーズに合わせて資産配分を調整 | 決められた資産配分で運用 |
| 提供されるサービス内容 | 定期的な運用状況の報告ポートフォリオの調整運用資産の定期受け取りサービスロスカット | 運用報告書の発行 |
| 運用にかかるコスト | 投資信託などにかかる通常のコストに加え、投資顧問料や口座管理手数料など | 購入時手数料信託報酬など |
投資信託は決められた資産配分で運用するのに対し、ファンドラップでは投資家のリスク許容度や運用方針に合わせて専門家がポートフォリオを作成してくれる。
また、ファンドラップで提供されるサービス内容は商品により異なるものの、ポートフォリオの調整や運用資産の定期受け取りなど投資信託より充実しているのが特徴だ。
ただし、ファンドラップでは専門家に資産運用を代行してもらうため、自分で投資信託などを売買する時と比較して運用にかかるコストが多くかかることに注意しよう。
ファンドラップの詳細について知りたい方は、以下の記事を参考にすることをおすすめする。
種類
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップには、次の2種類がある。
- GRAN GOAL（グランゴール）
- Mirai Value（ミライバリュー）
次世代型ラップサービスである「GRAN GOAL」では、設定したゴールに向けて以下の4ステップで専門家が資産運用を行う。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| STEP1：プロファイリング | 顧客と共に運用目的を設定 |
| STEP2：プランニング | 運用目的に適うポートフォリオの設計・提案 |
| STEP3：レビュー | 提案内容をもとに運用プランを選択 |
| STEP4：アクション | 運用成果の共有、顧客の状況に応じて運用プランの見直し |
投資家のリスク許容度に応じて次の5つのコースを選択できるため、自分に合った資産運用ができるのが魅力だ。
- 安定型
- 安定成長型
- 成長型
- 積極型
- 積極拡大型
「GRAN GOAL」の費用や運用実績を知りたい方は、「GRAN GOAL（グランゴール）の費用とリスク等について」を参照してほしい。
「Mirai Value」は、三菱UFJモルガン・スタンレー証券での資産形成をスマホで手軽に始められるサービスだ。
難しい作業は専門家が行ってくれるため、投資家は自分のリスク許容度に応じたポートフォリオを選択するだけで運用できる。
「Mirai Value」の利用方法は、次の3ステップだ。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| STEP1：リスク特性診断 | 3つの質問に答えるだけで自分のリスク許容度に合ったポートフォリオを無料で提案 |
| STEP2：総合証券口座の開設 | 登録・手続きはオンラインで完結 |
| STEP3：アプリで運用スタート | 手続き完了後にログイン・入金して運用開始 |
初期投資金額が最低10万円から・毎月の積立投資が1万円からと少額から始められるため、利用しやすいサービスといえる。
「Mirai Value」の費用や運用実績を知りたい方は、「Mirai Value（ミライバリュー）の費用とリスク等について」を参照してほしい。
特徴
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの特徴は、次の3つだ。
- 投資一任契約により専門家が投資家の資産運用を代行
- 一部の手数料が無料
- 報酬タイプが2つある
三菱UFJモルガン・スタンレー証券では、通常のファンドラップと同様に投資一任契約を結ぶことで専門家が投資家の資産運用を代行してくれる。
契約時の申込手数料と売買ごとの売買手数料が無料となるのが特徴だ。
報酬タイプには、以下の2つがある。
| 報酬タイプ | 内容 |
|---|---|
| 固定報酬型 | 預けた資産の時価評価額に応じて報酬を支払う |
| 固定／変動報酬併用型 | 固定報酬型の報酬に加えて運用実績による報酬が加わる場合がある |
これらの特徴を押さえた上で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用すべきか判断しよう。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの良い評判・口コミ
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの評判・口コミについて、アドバイザーナビにて約100人を対象とした独自のアンケート調査を行った。
前提として、「アンケート回答者の投資経験」と「三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用しての運用期間」は次のとおりだ。
【投資経験】
【GRAN GOAL・Mirai Valueを利用しての運用期間】
投資経験は3年未満の方が60%以上で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のGRAN GOALやMirai Valueを利用しての運用期間は3年未満の方が80%以上となっている。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用しての良い評判・口コミは、次のとおりだ。
20代男性しっかりと利益が出ているし、大手証券の商品なので信用できると思っていること。
40代男性担当スタッフの対応が丁寧でわかりやすい説明があるので、あまり知識のない者にとっても安心して運用できる良さがあります。
30代男性運用をプロにお任せできるので、手間がかからず、初めての人にもおすすめなところ。
40代女性実績も豊富で信頼度も知名度も高いグループならではの安心感・安定感があり、情報提供や商品提案などのサービスが充実している。
30代女性投資経験が浅くてもプロの視点で自動的に、かつ無理のない範囲の金額から投資が行えて、資産運用のハードルが下がったところが良かったです。いい意味で「お任せ運用」したい人向けかなと思いました。
ファンドラップを利用して、「しっかりと利益が出ている」という口コミが寄せられている。
実際、「GRAN GOAL・Mirai Value」での運用状況はいかがですか？」という質問に対し、以下のように約50%の方が利益を出しているのが特徴だ。
また、「運用をプロにお任せできて手間がかからない」という良い口コミもある。
本内容は、「数多くある投資商品の中からGRAN GOAL・Mirai Valueを選んだ理由を教えてください」という質問に対し、32.5%と回答比率が高い。
他にも、実績や知名度に安心感があり、担当スタッフの対応が丁寧でわかりやすいといった口コミもあるため、評価は高いといえるだろう。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの悪い評判・口コミ
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用しての悪い評判・口コミは、次のとおりだ。
30代男性投資成績はなかなか良好ではあるものの、やや手数料が高くて、トータルするとプラマイゼロぐらい。だから、もう少し手数料をディスカウントしてほしい。
40代女性サービスの品質が高くてサポートも手厚い反面、コストパフォーマンスの悪さを感じることもある。コース・プランのシステムがもっとわかりやすくなり、手数料が安くなるとありがたい。
30代女性自動で運用先を選ぶスタンスであり、余剰資金を貯蓄で置いておく代わりにほぼお任せで資金を預けているような感覚なので自ら投資先を選定していきたい人にはとことん不向きだと思います。アフターフォローもそこまできめ細かではありません。
30代女性知人が実際に利用していないとどういったサービスなのか可視化しにくいと思います。もっと初心者にむけた認知度向上が必要と思います。
30代女性まだあまり世の中に知られていないのかもしれないから有名になって欲しい
投資成績は良好な一方で、手数料が高めという口コミが多い。
アンケート回答者が投資を始めたきっかけは、以下のとおり老後資金を貯めたり日々の生活費の足しにしたりすることが主な目的となっている。
よって、利用者の効率的な運用にあたり、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップ手数料をより安くできるかが課題の一つだ。
また、「知人が実際に利用していないとどういったサービスなのか可視化しにくい」というのもデメリットといえる。
このように感じてしまう利用者が多い理由の一つは、「GRAN GOAL・Mirai Valueを知ったきっかけは？」という質問に対して以下の回答となっていることだ。
アンケート回答者は、証券会社の担当者・資産運用アドバイザーに勧められたことや自分で調べて良いと感じたのをきっかけにして、GRAN GOALやMirai Valueを利用し始めている。
よって、専門家に資産運用をお任せするプランでもあるため、サービスの詳細情報まで十分に把握した上で利用している方は多くないと解釈可能だ。
これらの悪い評判・口コミについても把握した上で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用すべきか検討しよう。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップのメリット
アンケート調査における良い評判・口コミからわかる三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップのメリットは、次のとおりだ。
- 大手証券の実績と信頼があり安心して利用できる
- 資産運用の専門家にお任せできて手間がかからない
- 資産運用で着実に利益を出せる
- 担当スタッフの対応が丁寧でわかりやすい
三菱UFJモルガン・スタンレー証券は世界を代表する金融機関である三菱UFJフィナンシャル・グループとモルガン・スタンレーが共同運営しており、圧倒的な実績と信頼がある。
GRAN GOALやMirai Valueのファンドラップでは専門家に資産運用を一任できるため、手間をかけずに投資できるのがメリットだ。
また、アンケート調査結果であったように約50%の方が利益を出しており、損失を出している方は2%未満となっている。
担当スタッフの対応も丁寧でわかりやすいと評判が良いため、これらのメリットに魅力を感じる方は三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップをぜひ活用しよう。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップのデメリット
アンケート調査における悪い評判・口コミからわかる三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップのデメリットは、次のとおりだ。
- 手数料がネット証券と比べて高め
- 専門家に資産運用を任せるため自分で投資先を選定できない
- アフターフォローがそこまできめ細やかではない
- どのようなサービスなのか可視化しにくい
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップでは専門家に資産運用を一任するため、手数料はネット証券と比べて高くなる傾向がある。
また、資産を専門家に預けて運用をお任せするイメージのため、自分で投資先の選定はできない。
ただし、投資方針やリスク許容度はヒアリングの際に専門家に伝えられるため、安心してほしい。
アフターフォローがそこまできめ細やかではないという悪い口コミがあるが、逆にそのような口コミが出るくらい専門家に資産運用を任せられるとも解釈可能だ。
ファンドラップであるGRAN GOALとMirai Valueは内容を把握しにくいサービスと感じている利用者がいるため、利用前にサービスの詳細など不明点の確認をおすすめする。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを検討している人はプロに相談しよう
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの利用を検討しているが、悩みや疑問点は誰に相談すればいいのか、専門家に相談して何のメリットがあるのかわからない方も多いだろう。
本章では、このような状況の方に役立つ次の2つのポイントについて紹介する。
- 相談先は証券会社かIFAがおすすめ
- 資産運用を専門家に相談するメリット
これらの内容について理解しておくと、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用すべきかの判断を効率的に行うことが可能だ。
以下でそれぞれのポイントについて、順番に見ていこう。
相談先は証券会社かIFAがおすすめ
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの利用を検討しているなら、証券会社かIFAへの相談がおすすめだ。
証券会社は、資産運用の相談をする際の一般的な相談先で、相談時のポイントとして次の2つが挙げられる。
- 今回のケースでは三菱UFJモルガン・スタンレー証券の担当者に相談する
- 相談時に「御社のファンドラップの利用を検討している」と伝える
証券会社の担当者は富裕層を担当していることが多く、相談に行っても相手にされない場合もある。
しかし、これらのポイントを押さえて実践することで、快く相談にのってくれるだろう。
実際、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップを利用している方の約30%は、証券会社の担当者に勧められたことがきっかけでサービスを利用している。
IFAとは特定の金融機関から独立した「中立の立場」の金融アドバイザーのことで、次のような特徴がある。
- 金融商品仲介業者として登録しており個別銘柄のアドバイスが可能
- 販売商品などのノルマがなく相談者に対して無理のない提案ができる
- ポートフォリオの作成支援などサポートが手厚い
- 相談時の面談をオンライン・オフラインから選択できて利便性が高い
三菱UFJモルガン・スタンレー証券とIFAの役割・関係性は、次のとおりだ。
| 項目 | 役割 |
|---|---|
| 三菱UFJモルガン・スタンレー証券 | 顧客の資産管理・運用 |
| IFA | 顧客への投資アドバイスやフォロー |
証券会社には、顧客の資産管理・運用」という「資産運用を行う場」を提供する役割がある。
一方、IFAは顧客への投資アドバイスやフォローなど、資産運用を具体的にどう行うべきかのアドバイスをくれる。
資産運用するだけなら証券会社のみを利用していれば問題ないものの、悩みや不安がある場合はIFAなどの専門家に相談できるかで資産運用の成功確率が変わるだろう。
よって、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの利用を検討する場合、証券会社かIFAに相談することをおすすめする。
資産運用を専門家に相談するメリット
資産運用で悩みがある場合、専門家に相談することで多大なメリットがある。
具体的なメリットは、次の5つだ。
- 自分の資産状況やライフスタイルに合わせた相談ができる
- 資産運用の専門家のアドバイスを取り入れた投資が可能
- 第三者の意見も聞くことで冷静な投資判断ができる
- 金融リテラシーが向上し投資家として成長する
- ポートフォリオの作成支援などのサポートをしてもらえる
資産運用を専門家に相談することで、自分の資産状況やライフスタイルに合わせた相談ができて投資の悩みが解決する。
また、専門家のアドバイスを取り入れることにより投資の選択肢が増え、客観的な意見を聞くことで冷静な投資判断が可能だ。
金融リテラシーの向上やポートフォリオの作成支援なども期待できるため、信頼できる専門家に相談できれば資産運用の成功確率を着実に高められる。
ただし、資産運用の専門家も人により専門知識や実績が異なるため、相談先を選定する際は複数の候補を挙げた上で信頼できると確信できる人に支援をお願いするのがおすすめだ。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップの評判は悪くないが手数料が高め！
本記事では、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する概要や良い評判・悪い評判について解説した。
ファンドラップにはGRAN GOALとMirai Valueの2種類があり、投資一任契約により専門家が投資家の資産運用を代行してくれて一部の手数料が無料になるのが特徴だ。
ファンドラップでは資産運用の専門家にお任せできて手間がかからないという良い口コミがある一方で、手数料がネット証券と比較して高いという悪い口コミがある。
これらはメリット・デメリットそのものであり、多少の手数料を支払ってでも資産運用で時間をかけずに着実に利益を出したい方にとっては有効なサービスだ。
ファンドラップの利用を検討するにあたっては、まずは証券会社やIFAなどの資産運用の専門家に相談することをおすすめする。
自分に合った専門家を見つけたい場合には、IFA検索サービスなどを活用しよう。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券ファンドラップに関するよくある質問
ファンドラップはいつでも解約可能か？
ファンドラップは、ファンドラップを提供している証券会社によって解約可否やタイミングが異なる。例えば、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のファンドラップ「GRAN GOAL」では、解約の申し込みを受付できない期間や条件が定められている。ファンドラップを利用する前に、解約条件についても確認するのがおすすめだ。
ファンドラップについてFPに相談できないのか？
ファンドラップについてFPに相談することはできる。ただし、FPが個別の金融商品や銘柄に関する具体的なアドバイスを行うことは法律によって制限されているため、注意してほしい。
ファンドラップ以外におすすめの投資商品は何か？
三菱UFJモルガン・スタンレー証券では、ファンドラップ以外にも国内株式や投資信託の購入ができる。
投資商品の中では投資信託がおすすめで、人気ランキングは次のとおりだ。
| 順位 | ファンド名 |
|---|---|
| 1位 | eMAXIS Slim米国株式（S&P500） |
| 2位 | eMAXIS Slim日経225インデックス |
| 3位 | フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンド Dコース(毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし) |
| 4位 | 三菱UFJインデックス225オープン |
| 5位 | eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） |
出典：三菱UFJモルガン・スタンレー証券「投資信託ランキング」
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