- あかつき証券のIFAコースを利用するメリットが知りたい
- あかつき証券のIFAコースとインターネットコースの違いが知りたい
- あかつき証券のIFAコースが自分に向いているかどうか知りたい
あかつき証券のIFAコースに興味があるが、サービスや手数料などの詳細がわからず利用すべきか迷っている方も多いのではないだろうか。
そこで、本記事ではあかつき証券のIFAコースについてインターネットコースと比較して解説する。
この記事を読めばIFAコースに関する全容がわかり自分は利用するのに向いているのか判断できるようになるので、IFA探しで困っている方はぜひ参考にしてほしい。
あかつき証券のIFAコースとは？利用するメリット
あかつき証券は、金融商品の提案や資産運用のサポートを提供している証券会社だ。
多くのIFAと提携して顧客の資産運用サポートをしている他、IFA事業者向けに豊富な取扱商品の提供を行うなどIFAビジネスに積極的な支援を行っている。
本章では、あかつき証券が誇る「IFAコース」について以下の観点から解説する。
- IFAコースの概要
- IFAの役割とサポート内容
- IFAコースを利用するメリット
これらの内容を知ることで、IFAコースに関する基本情報を効率的に把握可能だ。
それぞれの観点の詳細について、以下で順番に見ていこう。
IFAコースの概要
あかつき証券のIFAコースとは、あかつき証券と提携しているIFAに資産運用の相談ができるサービスだ。
あかつき証券ではIFAビジネスが中核を担っており、以下のようにIFAビジネス預り資産残高や提携IFA外務員数は年々右肩上がりで伸びている。
2024年3月末時点でIFAビジネス預り資産残高は3,000億円を突破し、提携IFA外務員数は1,500人を超えているのが特徴だ。
あかつき証券と提携しているIFAに資産運用の相談をしたい場合、IFAコースの利用を検討しよう。
IFAの役割とサポート内容
IFA（Independent Financial Advisor）とは、金融機関から独立して資産運用のアドバイスを行う専門家のことだ。
販売ノルマがないことから、中立の立場で相談者に対して無理のないアドバイスができるのが魅力といえる。
また、IFAは投資助言・代理業の登録をしてるため、FP（Financial Planner）ではできない個別銘柄のアドバイスが可能なのも強みだ。
具体的には、以下の内容について相談にのってくれる。
- 相談者の保有資産分析
- ポートフォリオの提案
- リバランス
- アセットアロケーション管理
資産運用で悩んでいる場合、IFAコースを活用して相談の検討をしよう。
IFAコースを利用するメリット
IFAコースを利用すると、次のようなメリットがある。
- 資産運用の専門家のアドバイスを踏まえて冷静に投資できる
- 資産運用に関する有効な選択肢が増える
- 相談者の金融リテラシーが向上する
- 悩んだ時に相談相手がいることでメンタルが安定する
信頼できるIFAに相談できると、顧客第一主義の的確なアドバイスをくれる。
投資初心者が単独で行う投資判断とは異なる場合もあるため、相談者は金融リテラシーを向上させて投資の選択肢を増やすことが可能だ。
また、資産運用をしていると、相場の下落やリスクの取りすぎなどが原因で不安を感じる方が大勢いる。
そのような時に、IFAのような資産運用のプロに相談できるだけで、メンタルの安定を保ちやすいのもメリットだ。
IFAへの相談を検討している場合、このようなメリットを最大限に享受しよう。
あかつき証券IFAコースの手数料体系
IFAのような専門家に資産運用の相談をする場合、基本的には手数料が発生する。
これは、あかつき証券のIFAコースでも例外ではない。
IFAコースで発生する可能性がある手数料は、次の4つだ。
- 初期費用
- 相談料金
- 取引コスト
- その他コスト
ただし、これらの手数料体系は相談したIFAにより異なることに注意してほしい。
少なくとも、ネット証券などを利用して自分で取引する場合と比較すると、手数料が割高になる傾向がある。
手数料を少しでも抑えたい場合、信頼できるIFAへの相談を無料で行える「資産運用ナビ」の利用がおすすめだ。
資産運用ナビの詳細については、本記事の後段で解説する。
IFAに相談する際の手数料体系について、ぜひ押さえておこう。
あかつき証券のIFAコースとインターネットコースの違い
あかつき証券にはIFAコースの他に、通常コース（インターネットコース）もある。
インターネットコースとは、IFAに相談しないで自分で取引などを行う方法をいう。
本章では、IFAコースとインターネットコースの違いについて、次の観点から解説する。
- サービス内容の違い
- サポート体制の違い
- 手数料の違い
- 取扱商品の違い
これらの違いについて知っておくことで、自分に合ったあかつき証券の利用方法を判断可能だ。
それぞれの観点の詳細について、以下で順番に見ていこう。
サービス内容の違い
IFAコースとインターネットコースのサービス内容の違いは、次のとおりだ。
| IFAコース | インターネットコース | |
|---|---|---|
| サービス内容 | IFAに資産運用の相談をした上で取引などを行う | 取引などを自分で行う |
インターネットコースでは取引などを自分で行う必要がある一方で、IFAコースではIFAに相談した上で取引できるという違いがある。
自分である程度手続きなどができる方はインターネットコースで問題ないが、IFAに相談しながら安心して取引したい方にはIFAコースがおすすめだ。
サポート体制の違い
IFAコースとインターネットコースのサポート体制の違いは、次のとおりだ。
| IFAコース | インターネットコース | |
|---|---|---|
| サポート体制 | IFAが相談者の資産運用や取引をサポート | 基本的にサポートなしあかつき証券の窓口での相談は可能 |
IFAコースでは、IFAが相談者の資産運用や取引を全面的にサポートしてくれる。
インターネットコースではネット証券を利用する場合と同様に、基本的にはサポートはない。
ただし、あかつき証券の窓口での相談は可能なため、必要に応じて活用しよう。
手数料の違い
IFAコースとインターネットコースの手数料の違いは、次のとおりだ。
| IFAコース | インターネットコース | |
|---|---|---|
| 手数料 | 相談したIFAにも手数料の支払いが必要 | あかつき証券の利用に伴う手数料の支払いが必要 |
IFAコースの手数料体系は、相談するIFAにより内容が異なる。
インターネットコースでは、例えば国内株式（ETF・REITなどを含む）の取引をする場合には以下の手数料の支払いが必要だ。
| 約定金額 | 委託手数料率（税込） |
|---|---|
| 100万円以下の場合 | 1.265％ ※約定代金の1.265%に相当する金額が2,750円に満たない場合は2,750円(税込) ※売却代金が2,750円に満たない場合は売却代金の11% |
| 100万円超300万円以下の場合 | 0.99％＋2,750円 |
| 300万円超500万円以下の場合 | 0.825％＋7,700円 |
| 500万円超1,000万円以下の場合 | 0.704％＋13,750円 |
| 1,000万円超3,000万円以下の場合 | 0.528％＋31,350円 |
| 3,000万円超5,000万円以下の場合 | 0.2475％＋115,500円 |
| 5,000万円超の場合 | 239,250円以上の額であかつき証券との合意により定められた額 |
あかつき証券を利用する場合、コースに応じて手数料体系が異なることも認識しておこう。
取扱商品の違い
IFAコースとインターネットコースの取扱商品の違いは、次のとおりだ。
| IFAコース | インターネットコース | |
|---|---|---|
| 取扱商品 | 国内株式や米国株式など | 国内株式や米国株式など |
取扱商品については、どちらのコースを利用しても基本的には変わらない。
ただし、IFAコースでは、資産運用のプロであるIFAのおすすめ商品について意見を聞くことができる。
各コースの共通点と相違点を理解した上で、あかつき証券を上手に利用しよう。
あかつき証券のIFAコースを利用すべき人とは
あかつき証券のIFAコースはIFAからの専門的なアドバイスがもらえる点で有効だが、どのような人が利用すべきなのだろうか。
本章では、IFAコースとインターネットコースの利用が向いている人の特徴について、それぞれ解説する。
これらの内容を知ることで自分に向いているコースがわかり、自身にマッチした方法で利用可能だ。
以下でそれぞれのコースが向いている人の特徴について、順番に見ていこう。
IFAコースの利用が向いている人
IFAコースの利用が向いている人の特徴は、次のとおりだ。
- 多くの金融資産を保有しており専門家による資産運用管理を希望する人
- 投資に時間をかけずに信頼できるアドバイザーに運用を任せたい人
- 中立的な立場からの投資アドバイスを受けたい人
- 投資以外にも保険や相続など幅広い資産管理プランを計画したい人
例えば、個人投資家で金融資産を3,000万円を保有している場合、資産規模が大きいためIFAに相談して慎重かつ適切な資産運用をすると良い。
また、資産運用にあまり時間をかけたくない人や、保険や相続など投資以外も含めて資産管理したい人にもIFAへの相談をおすすめする。
上記のいずれかに該当する場合、あかつき証券のIFAコースについて利用の検討をしよう。
インターネットコースの利用が向いている人
インターネットコースの利用が向いている人の特徴は、次のとおりだ。
- ある程度の投資知識があり自分で投資判断ができる人
- 手数料を可能な限り抑えて資産運用したい人
- パソコンやスマホの操作が苦ではない人
- 自分の投資方針で資産運用したい人
投資知識がある程度あれば、資産運用は自分で行うことができる。
ただし、「自分には投資の才能がある」などと過信してリスクを取りすぎると、相場の急激な下落などで資産を一気に失う可能性があるため、注意が必要だ。
また、手数料を可能な限り抑えたい方や他の人の意見を聞かずに自分で資産運用したい人にも向いているといえる。
上記のいずれかに該当する場合、あかつき証券のインターネットコースについて利用の検討をしよう。
IFAコースを利用する際のポイントと注意点
あかつき証券のIFAコースは資産運用のプロから直接アドバイスを得られる有効な制度だが、利用にあたってはいくつか注意点がある。
具体的には、次の4つだ。
- 長期的な信頼関係の構築が重要
- 手数料が高めになる可能性がある
- IFAの質や提案内容にばらつきがある
- 自己責任の意識が必要
これらの注意点について事前に押さえておくことで、IFAコースを利用して失敗・後悔する確率を減らせる。
以下でそれぞれの注意点について、順番に見ていこう。
長期的な信頼関係の構築が重要
IFAコースを利用するにあたっては、相談者と担当のIFAで長期的な信頼関係の構築が重要となる。
なぜなら、資産運用は長期で行う場合が多く、信頼関係がないと相談者は現在行っている資産運用で本当に良いのか不安になるからだ。
また、IFAの立場から見ても、顧客を第一に考えた提案をして相談者に理不尽に却下されたらモチベーションが下がってしまう。
よって、日頃からのコミュニケーションに重点を置き、長期的な信頼関係を構築できるよう双方が意識して行動する必要がある。
手数料が高めになる可能性がある
IFAコースを利用する際、自分で資産運用を行う場合と比較して手数料が高めになる可能性があることも覚えておこう。
その理由は、IFAのような専門家に相談する場合、何かしらの形で手数料が発生するからだ。
IFAに無料で相談したい場合は、信頼できるIFAをスムーズに探してくれる『資産運用ナビ』の活用をおすすめする。
多少の手数料を支払うよりもIFAに相談するメリットが大きいと判断できる場合、IFAコースの利用を検討しよう。
IFAの質や提案内容にばらつきがある
IFAコースを利用するにあたり、IFAの質や提案内容にばらつきがあることも知っておこう。
なぜなら、IFAによって専門知識や金融業界での実務経験が異なるからだ。
よって、信頼できるIFAが集まるプラットフォームを利用したり、複数の専門家に相談したりすることが有効となる。
実際に相談してみて合わないと感じたら、無理をせず他のIFAに相談しよう。
自己責任の意識が必要
IFAコースを利用すると、IFAから専門的な資産運用のアドバイスを受けられるのがメリットだ。
ただし、IFAからのアドバイスはあくまで参考情報として聞き入れ、自己責任の意識をもった上で最終的には自分で判断するのが重要といえる。
資産運用や投資で、「絶対に利益が出る」という保証はない。
よって、仮にIFAに相談して一時的に損失が出てしまったとしても、自分で納得した上で判断したと思えるよう行動してほしい。
IFAコースの利用に限った話ではないが、自己責任の意識をもった上で日頃から行動しよう。
あかつき証券のIFAコースを最大限に活用するためのステップ
あかつき証券のIFAコースを最大限に活用するには、どのようなステップで行動したらいいのか知りたいという方は多いだろう。
本章では、IFAコースに変更するまでの流れや面談を申し込む際のおすすめの方法について解説する。
これらの内容を押さえておくことで、IFAコースを利用する際の恩恵を最大限に受けることが可能だ。
以下で詳細について解説する。
IFAコースに変更するまでの流れ
あかつき証券でIFAコースに変更するまでの流れは、次の3ステップだ。
- あかつき証券で面談を申し込む
- 面談を1〜3回実施する
- 取引を行う場合はIFAコースに変更する
まずは、あかつき証券のお問い合わせ画面から、相談内容や個人情報を入力しよう。
その際、資産運用に関する面談を希望する旨を「お問い合わせ内容」欄に記載すると良い。
申し込みが完了したら、日程調整をした上で面談を1〜3回実施しよう。
複数回の面談をすることで、信頼できるIFAが見つかる可能性が高まるからだ。
自分に合うIFAが見つかってそのIFA経由で取引を行いたい場合は、IFAコースへの変更を行おう。
この流れでIFAコースに変更できるため、ぜひ実践してほしい。
IFA面談の申し込みでは「資産運用ナビ」の活用がおすすめ
信頼できるIFAを見つける際、複数のIFAと面談を行うのが有効だ。
しかし、実際に自分に合ったIFAを探すのは簡単ではない。
なぜなら、国内でIFAの数はFPよりも少なく、信頼できるIFAの数はさらに少ないからだ。
そのような状況で相談者に役立つプラットフォームとして、『資産運用ナビ』がある。
資産運用ナビは相談者とIFAをマッチングさせるサービスで、特徴は次のとおりだ。
- 資産の状況や運用目的を入力するだけで簡単にIFAを検索できる
- 全国のデータベースから自分に合ったIFAを見つけられる
- 資産運用ナビ経由だとIFAへの相談料が無料になる
メリットが大きい優良サービスのため、利用しない手はないだろう。
IFA面談を申し込む際は、資産運用ナビの活用をぜひ検討しよう。
あかつき証券のIFAコースは提携IFAに資産運用の相談ができるサービス！
本記事では、あかつき証券のIFAコースに関するサービスや手数料などについて解説した。
IFAコースを利用するメリットは、あかつき証券が提携するIFAにアドバイスをもらうことで冷静な投資判断ができることだ。
一通りの手続きを自分で行うインターネットコースとは異なり、IFAに資産運用の相談をした上で取引などができる。
よって、IFAコースは投資に時間をかけずに信頼できるアドバイザーに運用を任せたい人
や、中立的な立場からの投資アドバイスを受けたい人に向いている。
『資産運用ナビ』を活用すれば信頼できるIFAを簡単に見つけられて無料で相談ができるため、ぜひ利用の検討をしよう。
あかつき証券のIFAに関するQ＆A
