- IFA法人「Fan」株式会社は信頼できるのか？
- IFA法人「Fan」株式会社の評判や口コミについて知りたい
- 資産運用の相談をどこにすべきか迷っている
IFA法人「Fan」は全国に投資信託相談プラザを設置して、相談者からのさまざまな資産運用の悩みや相談に応えている企業だ。
SBI証券や楽天証券といった大手ネット証券のみならず、東京海上日動や野村不動産などさまざまな企業と提携し、さまざまな解決策を提供してくれるというメリットがある。
本記事では、株式会社Fanの特徴や利用者からの評判をもとにメリット・デメリットを分析し、資産運用の相談先としておすすめする理由を解説する。
IFAへの相談を検討している方に向けたおすすめサービス「資産運用ナビ」についても紹介しているため、ぜひ参考にしてみてほしい。
株式会社Fanの概要
まずは、株式会社Fanの概要や提供しているサービス、他社と比較した際の強みなどを解説していく。
IFA法人・株式会社Fanとは
株式会社Fanは、資産運用アドバイザーサービスを提供しているIFA法人だ。
全国に資産運用の相談窓口を展開し、証券会社選びや口座開設手続き、資産形成の方法などさまざまな分野の相談ができる仕組みを提供している。
2023年11月時点で、Fanが仲介する口座は2万口座以上、仲介する預かり資産は1,500億円にものぼることから、さまざまな投資家がFanの提供するサービスを利用して資産運用を始めていることがわかる。
IFA法人「Fan」が提供しているサービス内容
株式会社Fanは、さまざまな企業と提携・連携しながら、顧客に幅広い分野でサービスを提供している。
Fanが提供する主なサービスと提携企業は下記の通りだ。
| サービス内容 | 提携企業 |
|---|---|
| 資産運用 （投資信託相談プラザ） | SBI証券 楽天証券 ウェルスナビ ソニー銀行 |
| 生命保険 | 東京海上日動あんしん生命 マニュライフ生命 日本生命 メットライフ生命 SOMPOひまわり生命 FWD生命 楽天生命 オリックス生命 はなさく生命 ライフネット生命 アクサ生命 |
| 損害保険 | 楽天損保 ソニー損保 |
| 不動産 | 野村不動産 積水ハウス不動産 |
| 住宅ローン | ソニー銀行 |
| 通信 | 楽天モバイル |
| 相続対策 | ストラーダ税理士法人 ファミトラ |
| 企業型DC | SBIベネフィット・システムズ |
| 法人保険・事業保険 | ― |
| 金融教育セミナー | ― |
| 決算対策・財務強化対策 | SBIマネープラザ FPG |
特にコアとなる事業は「投資信託相談プラザ」だ。
資産運用について相談できる窓口を日本全国に展開しており、誰でも投資について気軽に相談できる環境を提供している。
楽天証券やSBI証券などの大手ネット証券と提携して、顧客一人一人に寄り添った運用プランを提案している。
投資信託や他の金融商品の選び方についてのアドバイスだけでなく、証券会社の選び方や生命保険、住宅ローンの見直しなどお金に関する幅広い相談に対応しているのが特徴だ。
IFA法人「Fan」の強み・特徴
IFA法人Fanは、さまざまな企業と提携しながら幅広い相談、要望にワンストップで応えられるという強みを持つ。
「IFAは投資信託や株式など投資に特化した専門家」というイメージを持つ方も多いが、Fanは住宅ローンや不動産、相続、通信など家計に関するさまざまな領域をカバーしている。
また、全国に「投資信託相談プラン」という相談窓口を持っているのも特徴の一つだ。
店舗や拠点を持たないIFAや限られた場所でしか相談に対応できないIFAも多いが、Fanは日本全国さまざまな人がアクセスしやすい場所に店舗を構えている。
駅近やショッピングセンターなど外出ついでに寄りやすい場所に出店しているのも利用しやすい要因で、2024年10月時点での店舗数は全国で13店舗にも達している。
株式会社Fanの悪い評判・口コミ
IFA法人「Fan」の悪い評判・口コミには、下記のようなものがあった。
担当者によって対応や知識のレベルが異なる。
自分の聞きたい内容について聞けなかった。
具体的なビジョンが示されず、消化不良のまま面談を終えた。
株式会社Fanは「投資信託相談プラザ」という相談窓口を設置している。
利用者は面談を予約し、店舗やWebで個別面談を行うというのが基本的な相談の流れとなる。
投資信託相談プラザには、経験豊富なIFAが在籍しているが、どの担当者になるかは面談してみないとわからない。
残念ながら担当者によっては、自分の聞きたいことに的確に応えてくれなかったり、相性が悪いと感じられたりすることもあるだろう。
株式会社Fanの良い評判・口コミ
一方、IFA法人「Fan」の良い評判・口コミには、下記のようなものがあった。
とても丁寧に対応いただき、今後の資産運用について安心感が持てた。中立的な立場でアドバイスしてくれるので信頼できる。
セミナーに参加した後、気軽な気持ちで資産運用を相談した。自分の考えに沿った運用をすぐに提案してくれて、その後の運用手続きも丁寧に教えてくれた。
投資初心者だが、世の中の状況や商品選びのポイントなどを丁寧に教えていただけて大変助かっている。こちらの資産や生活の状況に合わせて投資だけでなく保険なども含めて相談できる。
相談しづらい・いろいろ押し付けられそう、という先入観があったが、押し付けがましいことなどまったくなく、親身になって相談に乗ってもらえた。
口コミの中には、対応の丁寧さを評価するものが多かった。
投資信託相談プラザには、初めて資産運用に挑戦する人が訪れるケースも多いが、基礎知識からしっかりと教えてもらえるため、知識を身につけながら自分に合った運用手段を選べるという点が魅力的だ。
また、特定の商品を強く勧めるのではなく、中立的な立場から親身になって相談に乗ってくれるところを評価している人も多い。
株式会社Fanへの相談がおすすめできる理由
評判や口コミを踏まえ、株式会社Fanへの相談がおすすめできる理由は下記の通りだ。
- 資産運用の専門家に直接相談できる
- 中立的な立場からアドバイスを受けられる
- 資産運用以外の相談にも対応している
- 無料セミナーを多数開催している
具体的なポイントを確認していこう。
資産運用の専門家に直接相談できる
株式会社Fanが運営する「投資信託相談プラザ」では、投資信託をはじめとした金融商品の選び方や運用状況についてIFAに無料で相談が可能だ。
IFAは、豊富な知識や経験を備えたお金についての専門家で、資産運用についての幅広い知見に基づくアドバイスを的確に提供してくれる。
投資信託分析システムを使い、年齢やリスク許容度、投資に対する考え方などに基づいた最適なポートフォリオを提案してくれるのも魅力的だ。
株式会社FanはSBI証券や楽天証券、ウェルスナビなどの証券会社や資産運用サービスと連携しているため、購入したい商品が見つかったら証券口座の開設から注文手続きまで手厚くサポートしてもらえる。
中立的な立場からアドバイスを受けられる
投資信託相談プラザでは、IFAから投資に関するアドバイスを受けられる。
IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれ、特定の金融機関に属さずに資産運用のアドバイスや商品提案・仲介を行うお金の専門家だ。
すべてのIFAは金融商品仲介業者としての登録を受けているため、個別商品の提案・仲介など踏み込んだアドバイスができるという特徴がある。
特定の企業に勤めるサラリーマンとは異なり、会社の営業方針や販売ノルマに提案内容が影響されないため、顧客目線でのサポートが期待できるというのが大きなメリットだ。
中立的な立場からの助言がほしいという方にとっては、魅力的な相談先となるだろう。
資産運用以外の相談にも対応している
株式会社Fanは、SBI証券や楽天証券などの大手ネット証券のみならず、東京海上日動や楽天損保、野村不動産、税理士法人などさまざまな分野の企業と提携している。
そのため、資産運用だけでなく保険や不動産、相続・節税対策といった幅広い領域の相談にも対応しているというメリットがある。
お金や家計に関する悩みは多岐にわたるため、資産運用について相談する場合も、住宅ローンや保険などあらゆる観点から課題やニーズを検討する必要がある。
幅広い企業と提携しているFanだからこそ、相談者のニーズに的確に対応できると言えるだろう。
無料セミナーを多数開催している
無料の資産運用セミナーを多数開催しているのも株式会社Fanの魅力の一つだ。
投資信託相談プラザでは、東京・大阪をはじめとして全国各地やオンラインで資産運用・投資信託セミナーを開催している。
セミナーでは、投資信託の見直し方や選び方、NISAやiDeCoの基礎知識などを学ぶことができる。
外部講師を招いた特別講演や初心者向けに特化したセミナーなど、テーマごとにさまざまな内容のセミナーを開催しているため、興味のある方はぜひ参加してみてはいかがだろうか。
なお、2020年から2022年のセミナー開催実績は下記の通りだ。
| 開催場所 | 開催回数 | 参加人数 |
|---|---|---|
| 全国14地域＋オンライン | 68回 | 3,375名 |
| すべてオンライン | 51回 | 5,809名 |
| すべてオンライン | 80回 | 9,355名 |
株式会社Fanに相談するには？
株式会社Fanに相談する方法はいくつかある。
ここでは、相談方法の種類やその他の選択肢を紹介していく。
IFA法人「Fan」へ相談する方法
株式会社Fanが運営する投資信託相談プラザに相談する方法は、「セミナー参加後の個別相談会への参加」「店舗での相談」「Webでの相談」の3種類だ。
セミナー参加後の個別相談を希望する場合は、まずは資産運用セミナーに申し込み、セミナー終了後に相談会を予約する。
セミナー当日に予定がわからない場合は、後日担当者から連絡が来るため、日程調整を行おう。
店舗で相談を希望する場合は、公式ホームページの「来店予約」から相談を希望する店舗を選択し、希望日時や連絡先等を入力しよう。
個別相談は1人につき60分程度を予定しているが、時間に余裕を持って予約するのがおすすめだ。
Webでの相談を希望する際も、同様に専用フォームから必要事項を記入して申し込みを行おう。
相談内容や悩みについて、事前に専用フォームにある程度記載しておくと、相談時間を有効活用できるためおすすめだ。
複数のIFAを比較することも重要
株式会社Fanが運営する投資信託相談プラザを利用すれば、手軽にIFAに資産運用が相談できて便利だ。
ただし、IFAに資産運用を相談する際は、複数のIFA業者を比較して検討することも重要だ。
特に、Fanを利用する際は自分で担当者を選択することができないため、実際に相談してみるまで相性の良し悪しや知識・経験の豊富さなどを判断できない。
そのため、自分に適したIFAに相談したいという方は、相談するアドバイザーを事前にしっかりと確認して選択できるサービスを利用するのもおすすめだ。
IFA検索サービス「資産運用ナビ」とは
複数のIFAを比較しながら自分にぴったりのアドバイザーを見つけたいと考えている方におすすめなのが、IFA検索サービス「資産運用ナビ」だ。
資産運用ナビは、年齢や金融資産、投資目的などを入力すると、自分の希望やニーズに適したアドバイザーが自動的に検索・抽出されるマッチングサービスだ。
候補が複数表示された場合は、自己紹介や得意分野、担当顧客など掲載されている内容を確認の上で、面談を申し込みたいアドバイザーを自分で選択できる。
自分で経歴やプロフィールなどを確認した上で担当者を選べるため、納得感を持って面談に臨めるのがメリットだ。
システムの利用料や相談料は無料となっていて、1分程度で検索から申し込みまでが完了する。
オンライン相談にも対応しているので、自分の好きなタイミングや好きな場所で気軽に相談しやすいのも魅力的だ。
自分にぴったりのIFAを手軽に探したいなら、ぜひIFA検索サービス「資産運用ナビ」を利用してみてはいかがだろうか。
IFA法人・株式会社Fanの評判・口コミを知って自分に合ったIFAを選ぼう
株式会社Fanは、投資信託相談プラザを運営するIFA法人だ。
店舗窓口やオンライン面談で、証券会社選びや投資商品の選定、口座開設手続きなど、投資初心者の始めの一歩を手厚くサポートしてくれるというメリットがある。
店舗は日本全国に展開しているため、自分の行きやすい窓口を選んで相談できるのが魅力的だ。
相談に乗ってくれるIFAは、特定の企業に所属していないため、会社の営業方針やしがらみ、販売ノルマなどに影響されず、顧客目線でのアドバイスを提供してくれる。
実際の利用者の評判・口コミでも「丁寧に対応してくれた」「商品の仕組みについてわかりやすく教えてくれた」といったポジティブな意見が多い。
株式会社Fanは定期的に資産運用セミナーも開催しているため、いきなり個別相談は怖いという方でもまずはセミナーに参加することで雰囲気を確かめやすい。
気軽にIFAに相談してみたいという方や、資産運用セミナーに興味があるという方にとっては、魅力的な相談先となるだろう。
一方で、IFAへの相談を検討する際は、複数のIFA業者を比較することも大事だ。
IFA検索サービス「資産運用ナビ」を利用すれば、さまざまなIFAの中からあなたにピッタリのアドバイザーをシステムが検索・抽出してくれる。
プロフィールなどを確認した上で面談を申し込めるため、あらかじめどんな人と会うか知っておきたいという人にもおすすめだ。
IFAへの相談や資産運用に興味のある方は、「資産運用ナビ」もぜひチェックしてみてほしい。
株式会社Fanに関するQ＆A
