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本記事では、2024年10月に行ったマネックス証券のファンドラップ「ON COMPASS」に関する調査結果をご紹介いたします。
調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）
調査期間：2024年10月18日 〜 2024年10月31日
調査母集団：66人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載
アンケートサマリー
- アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「日々の生活費の足しにするため（36.4%)」と「老後資金を貯めるため（33.3%)」が多く、 「1年未満（48.5%）」「1年以上3年未満（31.8%）」の投資経験を持っていた。
- ON COMPASSを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから（43.9%）」が最も多かった。
- ON COMPASSを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（36.4%）」が最も多かった。
- 回答者の48.5%がON COMPASSでの運用を始めてから「1年未満」と回答した。
- 運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が63.6%で最も多かった。
- ON COMPASSのメリットには「分散投資が行える」「初心者でも簡単に始められる」などが 挙げられ、反対にデメリットには「UIを改善してほしい」「サポートをより充実させてほしい」などが指摘されていた。
投資経験に関するアンケート
まずは、アンケート回答者の投資経験に関するアンケート結果について取り上げる。
投資を始めたきっかけは何ですか？
アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「日々の生活費の足しにするため（36.4%)」と「老後資金を貯めるため（33.3%)」が多かった。
また、「元々興味があったから(10.6%)」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。
これらの結果から、回答者の多くが自分達の生活を守る手段の一つとして資産運用を行っていると考えられる。
投資経験はどのくらいですか？
アンケートによれば、「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えた回答者が合計で80.3%と大多数を占める結果となった。
ただ、「3年以上5年未満」「5年以上」など一定以上の投資経験を持つ方も20%近くおり、ON COMPASSは初心者から経験者まで幅広い投資家に選ばれる投資手法であると考えられる。
ON COMPASSの運用状況に関するアンケート
続いて、ON COMPASSの運用状況に関するアンケート結果を取り上げる。
ON COMPASSを知ったきっかけは何ですか？
アンケートによれば、ON COMPASSを知ったきっかけとしては「証券会社の担当者に勧められたから（43.9%）」が最も多く挙げられた。
また、その他には「自分でネットで調べて良いと思ったから（25.8%）」「家族・友人に勧められたから（15.2%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（12.1%）」などの理由が並んだ。
数多くある投資商品の中から、ON COMPASSを選んだ理由を教えてください。
アンケートによれば、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（36.4%）」や「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（28.8%)」が多かった。
なお、その他には「長期投資に向いているから」や「自身の目標リターンやリスク許容度に適切なポートフォリオが構築できるから」などの理由が挙げられた。
ON COMPASSでの運用を開始してどのくらいですか？
アンケートによれば、ON COMPASSの運用期間については48.5%が「1年未満」と回答し、次いで「1年以上3年未満」が39.4%という結果となった。
なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。
ON COMPASSでの運用状況はいかがですか？
アンケートによれば、63.6%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答したが、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も36.4%いた。
ただ、「損（含み損）が出ている」と答えた投資家が一人もいないことから、ON COMPASSは比較的安定した運用成果が期待できる投資手法だといえるだろう。
ON COMPASSの評価に関するアンケート
最後に、ON COMPASSの評価に関するアンケート結果を取り上げる。
ON COMPASSで運用をした評価・感想を教えてください。
ON COMPASSの評価については、良い点・悪い点ともに回答者から様々な意見が挙げられた。
分散投資が行える
ON COMPASSを高く評価する回答者の多くは、その理由に「分散投資が行える」点を挙げていた。
具体的には、「自動で投資対象を分散してくれる」「自分の希望に合わせたポートフォリオが構築できる」などの意見が寄せられた。
初心者でも簡単に始められる
また、「投資初心者でも簡単に始められる」点を評価する声もあった。
UIを改善してほしい
一方、改善点としては「UIを改善してほしい」という意見が多かった。特に、「サービス改良が追いついておらず、他社と比較して機能性が劣っている」などの不満が多く見られた。
サポートをより充実させてほしい
さらに「サポートが不足している」点も複数の投資家から指摘されていた。
今回のアンケートを通じて
今回のアンケートを通じて、ON COMPASSが多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。
回答者の多くは投資のプロに運用を任せられる点に魅力を感じてファンドラップを始め、6割以上が実際に運用して利益をあげていた。
UIの機能性などがデメリットとして指摘されていたが、初心者でも簡単に分散投資に取り組むことができる点は大きなメリットだろう。
総じて、ON COMPASSは投資初心者から経験者まで幅広い投資家が活用できる運用手法だといえる。
アンケート回答者の詳細データ
回答者の性別
回答者の年齢
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