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大和証券のダイワファンドラップの評判・口コミを徹底解説!運用実績は良いのか?

この記事で解決できるお悩み
  • 大和証券のファンドラップの評判が本当に良いのか知りたい。
  • ファンドラップの運用実績や実際のパフォーマンスを確認したい。
  • 大和証券のファンドラップが自分に適しているか判断したい。

資産運用を始める際、信頼できるサービスや適切なプランを見つけることが重要だ。

大和証券のダイワファンドラップは、資産運用初心者から経験者が抱える多様なニーズに応えてくれる。

本記事では、ダイワファンドラップの種類や特徴、評判を詳しく紹介し、実際の利用者の声をもとにメリット・デメリットを解説する。

大和証券の評判に関する記事はこちらをチェック

目次

【大和証券】「ダイワファンドラップ」の概要

まずは、ダイワファンドラップの仕組みと種類、特徴について詳しく見ていこう。

ダイワファンドラップの仕組み

ダイワファンドラップは、利用者1人ひとりに合った運用スタイルを共に構築していく資産運用サービスである。

利用者の投資目的や投資方針を丁寧に確認した上で、値動きの異なる複数の投資対象に分散して投資する国際分散投資を提案する仕組みとなっている。

提案された運用スタイルの具体的な運用や管理は、大和証券が利用者に代わって一括して行うため、初心者でも手軽に資産運用を始められる。

また、定期的な運用報告を通じて、利用者との継続的なコミュニケーションを図りながら、運用状況の確認や方針の見直しを行うため、任せきりにすることを避けたい人にもおすすめだ。

ダイワファンドラップの種類

ダイワファンドラップには、4つの種類がある。それぞれの詳細は下記のとおりだ。

スクロールできます
項目ダイワファンドラップダイワファンドラップ PREMIUM安心つながるラップダイワファンドラップ オンライン
契約金額300万円以上1万円単位3,000万円以上1万円単位3,000万円以上1万円単位1万円以上1円単位
契約期間1年ごとの自動更新
契約の終了契約締結日の3カ月後から可能
運用スタイル専用投資信託を用いた国際分散投資
運用口の設定不可複数設定可能不可(プレミアム特約で可になる)不可(プレミアム特約で可になる)
リスク水準「安定」から「積極」まで計5種類「より安定」から「より積極」まで計7種類「資産保全重視」から「積極」まで計6種類「より安定」から「より積極」まで計7種類
資産クラス日本株式
外国株式
日本債券
外国債券
J-REIT
外国REIT
コモディティ
ヘッジファンド
日本株式
外国株式(為替ヘッジあり/なし)
日本債券
外国債券(為替ヘッジあり/なし)
J-REIT
外国REIT(為替ヘッジあり/なし)
コモディティ
ヘッジファンド
日本株式
外国株式
日本債券
外国債券
J-REIT
外国REIT
コモディティ
ヘッジファンド
債券総合戦略
複合資産戦略
日本株式
外国株式(為替ヘッジあり/なし)
日本債券
外国債券(為替ヘッジあり/なし)
J-REIT
外国REIT(為替ヘッジあり/なし)
対象ファンド資産クラスごとに計10本の投資信託4タイプ計42本の投資信託
資産クラスごとに最大3銘柄選択可能
資産クラスごとに計12本の投資信託資産クラスごとに計9本のインデックス投資信託
手数料資産評価額およびリスク水準に応じた料率一律1.1%(年率、税込)
付帯サービス定期受取サービス
寄附サービス
定期受取サービス
相続時受取人指定サービス
贈与サポートサービス
寄附サービス
定期受取サービス
相続時受取人指定サービス
贈与サポートサービス
寄附サービス
財産承継サポートサービス
ご家族への運用情報共有サービス
定期積立サービス
ダイワファンドラップ一覧
ダイワファンドラップ 日本株式セレクト
ダイワファンドラップ 外国株式セレクト

ダイワファンドラップの運用実績は、下記で確認できる。多くの人が投資対象とする日本株式と外国株式のファンドもあわせて紹介する。

ダイワファンドラップの特徴

ダイワファンドラップには、下記の特徴がある。

  • 長年の信頼と実績に裏打ちされた安定性
  • 専門的なコンサルティングと運用サポート
  • 長期的な運用成果と高い評価率

それぞれ詳しく見ていこう。

長年の信頼と実績に裏打ちされた安定性

ダイワファンドラップは2007年にサービスを開始し、国内ラップ口座のパイオニア的存在である。

2024年3月末時点で契約残高が4兆円を突破し、年々その利用者数が増加していることは、利用者からの高い信頼とサービスの安定性を示している。

専門的なコンサルティングと運用サポート

ダイワファンドラップの最大の魅力は、国内金融機関でトップの資格保有者数を誇る「CFP®」を有する資産コンサルタントによる専門的なサポートである。

金融資産のみならず相続や贈与、不動産など、多岐にわたる資産に関するコンサルティングを受けることができる。

長期的な運用成果と高い評価率

ダイワファンドラップは、長期的な国際分散投資を基盤とした資産運用を提供している。

10年以上の契約を継続している利用者の99.9%が評価益を享受しているという実績は、このサービスの運用成果の確かさを物語っている。

大和証券のダイワファンドラップの悪い評判・口コミ

大和証券のダイワファンドラップには、多くの良い評価がある一方で、手数料の高さや短期間での解約の難しさなど、いくつかの改善点を指摘する声もある。

ここでは、利用者が実際に感じた良い点や気になる点について、それぞれの口コミを詳しく紹介する。

手数料が高い

ダイワファンドラップの手数料については、他社と比べて高いという指摘が多い。

30代女性

手数料が高い割に、リターン率が低いため、実質的な利益がかなり少なくなってしまうところ。

30代男性

まずは手数料が高いこと。他と比べても少し高いと思います。長期利用するほどにそこのコスト負担は気になる。あとは早期解約が出来ないのも初心者にとっては落とし穴になりそうな不親切設定で良くない。

30代男性

手数料が他と比べて高く、契約してから3ヶ月間は解約できないところ。

短期間で解約ができない

契約後に短期間での解約ができないという点が、不便だと感じる利用者が多い。

30代男性

契約後に短期間で解約ができないため、多額の資金を投じる場合は事前に入念に計画を立てなければならない点が不便だと思います。

30代男性

手数料が他と比べて高く、契約してから3ヶ月間は解約できないところ。

30代男性

運用開始から3か月は解約できないため手軽には取り組みにくい。

取扱商品・運用プランが少ない

運用プランや商品ラインナップの選択肢が少ないとの指摘がある。

40代女性

運用プランが少なく選べる選択肢が少ないです。ブランドが良いためか手数料は高いです。

60代男性

運用パターンが少ないので(数種類)、もっと増やして欲しいです。

30代男性

最近の傾向としてIPOの取り扱いが減ってきている印象があります。3大証券の一角なのでそれなりの案件はありますが、上場会社の規模も大きめで特徴的な製品・サービスを提供する会社よりも普通の会社が多い印象です。

大和証券のダイワファンドラップの良い評判・口コミ

大和証券のダイワファンドラップには、多くの利用者から高い評価を受けているポイントがいくつか存在する。

それらは主に信頼性、サポート体制、分散投資の仕組みなど、安心して利用できる要素に関連している。

以下に、利用者から寄せられた良い評判を具体的に紹介する。

大手で信頼できる

大手証券会社としての実績と信頼性が高く、安心して利用できる点が評価されている。

30代女性

大手なので信用して運用をまかせられる。無理なく計画を立てやすい。

30代男性

実績と信頼感のある大手証券会社なので安心して利用することができている。

30代男性

大手だけあって他社と比べて運用実績が優れており、分散投資で超長期的に資金を運用するのに適していると感じています。

サポートが充実している

サポート体制が良好で、わかりやすい説明や丁寧な対応が利用者から支持されている。

30代男性

サポートシステムが最近更新されて、利便性が向上したことがメリットだと感じた。

40代男性

サポートが良くわかりやすい説明があるため素人レベルの人でも安心して運用できることです。

20代男性

大和証券は口座を簡単に作れて商品ラインナップも豊富です。分からないことがあればサポートの方が丁寧に教えてくれるので助かります。

分散投資と少額積立が魅力

少額から始められる積立プランや分散投資のメリットが多くの利用者に支持されている。

50代男性

自分でいろいろ考えるよりファンドラップの方が確実に運用できる。

50代女性

ダイワファンドラップは複数の資産に分散して投資できるので、リスクを軽減できるメリットがあります。投資の知識が乏しい初心者でも、プロのサポートを受けながら資産を運用できる点が気に入っています。

40代男性

大和証券のファンドラップ「ダイワファンドラップ」の良い点は、「1万円から積み立てていくことができる」ところです。大きな投資資金が必要なく、長期間かけてコツコツ積み立てていくことができるので、個人的には気に入っています。

ダイワファンドラップの評判・口コミから分かるメリット

ダイワファンドラップは、多くの利用者からその信頼性や充実したサポート体制、少額から始められる投資プランなどの面で高く評価されている。

特に、初心者でも安心して利用できる環境が整っていることが支持を集めている。ここでは、評判・口コミを基に、ダイワファンドラップのメリットについて詳しく解説する。

大手証券会社による信頼性

大和証券が提供するサービスであるため、長年の実績とブランド力による安心感がある。リスク管理体制も整っており、大手ならではの安心感が利用者に支持されている。

充実したサポート体制

サポート体制の質が高く、初心者でも安心して利用できる点が魅力だ。口座開設手続きの簡略化や専任スタッフによる丁寧な説明が利用者から好評を得ている。

疑問点にも迅速に対応できる環境が整っており、「初心者でもわかりやすい」との意見が多い。

少額からの積立投資が可能

少額の1万円から積立投資を始めることができるため、まとまった資金がなくても無理なく資産運用が可能である。

特に投資初心者や若い世代にとって、長期間にわたる資産形成がしやすい仕組みが評価されている。

ダイワファンドラップの評判・口コミから分かるデメリット

ダイワファンドラップには信頼性やサポート体制の面で高い評価を受けている一方で、利用者の間ではいくつかの課題も指摘されている。

特に手数料の高さや短期間での解約ができない点、運用プランの選択肢が少ないことが問題として挙げられている。

ここでは、実際の評判・口コミをもとに、ダイワファンドラップのデメリットについて詳しく解説する。

手数料が高い

他社と比較して手数料が高いとの指摘が多く、特に長期的な運用ではコスト負担が大きい。

運用資産の一定割合が手数料として差し引かれるため、実質的な利益が少なくなることが懸念されている。

一部利用者からは「リターンが手数料を上回らない」との不満も挙がっている。

短期間で解約ができない

契約後3ヶ月以内の解約ができない仕組みが、資金の流動性を損なう要因となっている。特に急な資金需要が発生した場合に対応が難しいとの指摘が多い。

この制約が、初心者にはハードルが高く感じられる要因となっている。

運用プランの選択肢が少ない

選べる運用プランが限られていることが問題視されている。運用パターンが数種類しかなく、多様な投資ニーズに対応しきれていないとの声が多い。

さらに、IPOの取り扱いが減少していることや、上場企業の特徴が乏しい案件が多いとの指摘もある。

選択肢の少なさが、より多様な運用を求める利用者にとって課題となっている。

大和証券のファンドラップを検討している人はプロに相談しよう

大和証券のファンドラップを含む資産運用を始める際には、専門家への相談が重要である。

自分の資産状況や目標に適した運用プランを見つけるためには、プロの知識と経験を活用することが大きな助けとなる。

ここでは、専門家に相談するメリットや、相談先ごとの特徴について詳しく解説する。

資産運用を専門家に相談するメリット

資産運用を専門家に相談することで、的確なアドバイスを受けられ、計画的に資産を形成することができる。以下のようなメリットがある。

自分に合ったプランを見つけやすい

専門家は投資の知識だけでなく、顧客のリスク許容度や目標に応じた運用プランを提案してくれる。初心者でも迷うことなく投資を始められる。

リスクを最小限に抑えられる

投資にはリスクがつきものであるが、専門家は市場動向や商品の特性を理解しており、リスクを軽減するアプローチを提示できる。

継続的なフォローアップを受けられる

運用中も市場の変化や資産状況に応じてアドバイスを受けることが可能である。これにより、運用の方向性を適切に修正することができる。

相談先別の特徴

続いて、相談先別の特徴について解説する。

証券会社

証券会社は、多くの運用商品を取り扱っており、資産運用に関する幅広いサービスを提供している。

専属の担当者がつくため、顧客の資産状況に応じたアドバイスを受けやすい。商品ラインナップが豊富で、複数の選択肢から運用プランを選ぶことができる。

大手証券会社のブランド力や信頼性を重視する人や、長期的に専任担当者と相談しながら資産運用を進めたい人に向いている。

IFA

IFAは、証券会社や金融機関に属さない独立したファイナンシャルアドバイザーであり、顧客目線の提案が特徴である。

金融機関に依存しない立場から、中立的なアドバイスを提供する。特定の金融機関の制約を受けずに、幅広い選択肢から最適な運用プランを提案してくれる。

中立的な立場からのアドバイスを求める人や、特定の証券会社の商品に限定されない柔軟な運用プランを希望する人におすすめだ。

大和証券のダイワファンドラップは初心者から経験者まで幅広い層に対応

大和証券のダイワファンドラップは、資産運用の安心感を提供するサービスであり、少額からの積立や分散投資など、初心者から経験者まで幅広い層に対応している。

信頼性やサポート体制の充実が高く評価される一方、手数料の高さや短期間での解約不可、運用プランの選択肢の少なさといった課題も指摘されている。

資産運用を始める際には、自分に適したプランを選ぶためにプロへの相談を検討することが大切だ。

大和証券のファンドラップに関するよくある質問

ファンドラップはいつでも解約できる?

ファンドラップの解約や契約金額の減額は、契約締結日(または減額の場合は当初運用開始日)から3カ月後に申し込むことが可能である。

契約金額の減額は、1万円以上1円単位で申請できるが、契約資産の時価評価額が1万円を下回る減額や、時価評価額の80%を超える減額は認められていない。

支払いのタイミングは解約や減額申し込み後、7営業日以降となり、保有資産の状況により異なる場合がある。

ファンドラップについてFPに相談できますか?

相談可能であり、大和証券では全国の店舗で専門家によるサポートを提供している。

ダイワの資産コンサルタントは、金融資産だけでなく、相続、贈与、不動産など、幅広い分野で専門知識と経験を活かしてアドバイスを行う。

ファンドラップ以外におすすめの投資商品はありますか?

ファンドラップ以外にも、投資信託、個別株式、債券、ETF(上場投資信託)など、多様な投資商品が用意されている。

それぞれの商品のリスク・リターン、手数料、流動性を比較し、自分の投資目的やリスク許容度に合ったものを選ぶことが重要である。

この記事を書いた人

当社は、日本の中小企業を支援し、活性化を図ることを目的として「中小企業からニッポンを元気にプロジェクト」を運営している。有名タレントを活用したプロモーション支援を通じて、企業の魅力を効果的に発信し、ビジネスの成長を促進する。また、金融メディア事業においては、メディアを通じた情報発信により、社会全体の金融リテラシー向上に貢献することを使命としている。

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