FX初心者によくある失敗パターンとは？11個の失敗例とその対策法を徹底解説

FXを始めようと考えているものの「FXではどのような失敗が多いのだろうか」「失敗しないための対策はあるのだろうか」などの不安や悩みを抱えている方も多いのではないだろうか。

結論から言うと、取引ルールが無い事やリスク管理ができていない事が原因で失敗する事が多い。ただし、取引ルールの策定やリスク管理を徹底する事で大きな損失を回避しやすくなる。

本記事では、FXで初心者によくある失敗パターンやその対策などを詳しく解説する。初心者向けコンテンツが充実しているFX口座も紹介するので、ぜひ参考にしてほしい。

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FXで失敗を防ぐ最大のコツは「損失を抑えること」

FXで失敗を防ぐには、損失を抑える事が最大のコツだ。利益ばかり優先してしまうと損切りの判断ができなくなり、損失の拡大に繋がる。

損失を取り戻すためにはより高いリターンが必要になる。例えば、証拠金が50%減った場合、元の水準に戻すには100%の利益が必要だ。

また、人は極端に損失を嫌う本能がある。損失が出ると取り返そうと熱くなったり心理的な負担が増えたりする事で、冷静に判断できなくなる可能性が高まるだろう。

このような状態に陥ると、優位性の低い局面で取引して無駄なポジションを増やしてしまう事になり、更に損失を増やす事になりかねない。

損失が広がると資金を増やすどころか、元に戻すのも難しくなるだろう。損失を抑える事が、最終的に利益に繋がる事を覚えておこう。

FX初心者によくある失敗11選

FX初心者によくある失敗として、以下の内容が挙げられる。

なぜ失敗するのか、どのように対策すべきなのかを1つずつ解説していく。

取引ルールがない

取引ルールが定まっていない事が、失敗する要因としてまず挙げられる。取引ルールが無ければ感情に身を任せたトレードになりやすい。市場の変動に一喜一憂して、客観的な判断ができなくなるためだ。

ポジションを保有している間もちょっとした値動きが気になってしまい、精神的に疲弊する事になるだろう。

人は利益はすぐに確定したいものの、損失は確定させたくないという本能がある。つまり、利益は伸ばせず損失は拡大しやすいのだ。

では、どのように自分をコントロールすべきなのか見ていこう。

取引ルールを定める

感情をコントロールするためには、最低限以下のルールを定めるべきだ。

エントリーするタイミングをルール化しておけば、無駄なエントリーを減らせる。また、損切りラインと利益確定ラインを設定しておく事で、感情に任せた途中決済も減らせるだろう。

更に1回の取引で損切りした場合の損失額を取引前に決めておくと、安心してポジションを保有できる。

取引を重ねるうちに、この4つ以外にも定めるべきルールが見つかるはずだ。まずはこの4つを徹底して取引し、自分に適したルールを構築していこう。

レバレッジをかけすぎる

レバレッジをかけすぎるのも初心者によくある失敗の1つだ。FXはレバレッジをかけて小さい資金で大きなリターンを得られる事がメリットだが、損失を拡大させてしまうリスクもある。

また、レバレッジをかけた取引は身の丈に合っていない金額の取引になる可能性があるため、冷静な判断ができなくなるだろう。

例えば、月給が30万円で余剰資金も少ない会社員が1回で10万円の取引をすると考えると、無謀な気がしないだろうか。恐らくポジション保有時は心拍数が高くなるはずだ。このような状態は身の丈にあっていない金額で取引している可能性が高いため、冷静な判断ができない。

大きな損失が出た際に無理に取り戻そうとして、資金を全て失う事にも繋がるだろう。

レバレッジを抑えて取引する

レバレッジを抑えて取引する事で、客観的な判断がしやすくなる。なお最大レバレッジは25倍だが、具体的に倍率を変えるというよりは取引金額で調整する方が良い。

例えば、多くの人は100円の取引であれば、損失になったとしても動じないはずだ。人によって感覚は異なるが、損失になっても気にならない金額で取引する事をおすすめする。

なお、適正な取引金額は思っているよりも低い事を意識しておくと良い。

通貨ペアを増やしすぎる

取引する通貨ペアを増やしすぎると、以下の理由から正確な取引ができなくなり損失に繋がる事がある。

まず、単純に見るべき通貨ペアが増えると多くの情報を収集する必要がある。例えば、様々な国の経済指標や金融政策などを気にしておかなければならない。

チャート分析にも時間がかかってしまい、取引機会を逃す事もあるだろう。もし取引機会を増やせたとしても、慣れない間はポジション管理が複雑になり、誤った決済などで損失が広がる事も。

では、どのような対策をすればよいのだろうか。

1つの通貨ペアから始める

FXを始めたばかりの初心者の方は、まずは1つの通貨ペアから始める事をおすすめする。資金管理や取引ルール、分析方法などがまだ定まっていない段階で複数の通貨ペアを監視すると混乱してしまうためだ。

1つの通貨ペアから取引方法や管理方法を学んでいき、慣れてきたら少しずつ増やしていけば良い。また、1つの通貨ペアを分析し続けていると値動きの特性も分かってくる。

なお、最初は以下のような通貨ペアで慣れていくべきだ。

この3つの通貨ペアは取引量が多く、値動きも分かりやすいのでおすすめだ。

損切りができない

FXでは損切りができない場合、一度の取引で想定外の損失になる可能性がある。

前述の通り人には損失を確定したくないという本能が備わっているため、損切りができないのは当然の事かもしれない。

例えば保有ポジションが含み損で推移している場合「ここから戻るはず」と根拠のない期待を抱いた時、戻れば助かる可能性はあるが戻らなければ含み損がどんどん膨らみ、資金を全て失う事もある。

それでは、どのような対策をすれば損切りができるようになるのか見ていこう。

エントリーと同時に逆指値注文を入れる

自分の意思で損切りするのが難しい場合は、エントリーと同時に逆指値注文を入れておこう。逆指値注文とは、設定した価格で損切りするように注文する機能の事を指す。

最初は慣れないかもしれないが、損切りをしなければ利益を得られないと捉えておくべきだ。どのような取引でも逆指値注文を入れ続ける事で損切りに慣れてくる。ここまでいけば、損切りをしない取引の怖さが身にしみて分かるだろう。

FX取引で利益を出すためには、損切りできる事が一番と言えるほど重要だ。

ポジションを持ったままにする

長期的に保有するルールで取引している場合を除くと、ポジションを持ったままの状態はリスクが高くなる。

相場は以下のような場面で大きく変動する可能性があり、ポジションを持ち続ける事で直面してしまうためだ。

例えば、利益が伸びるかもしれないからと次週にポジションを持ち越した場合、月曜日に市場が始まった瞬間に価格が飛んで大きな損失になる事もある。

また、米国の雇用統計や消費者物価指数（CPI）などの重要な経済指標や各国の政策金利の発表時なども急変動の要因となるため、同じ事が言える。地政学リスクや要人発言でも相場が急変動する可能性があるため、注意が必要だ。

ここからは、どのように対策すべきかを解説する。

ポジションを都度整理する

ポジションを保有している場合、以下のタイミングで決済しておくと良い。

経済指標や政策金利の発表は日時が決められているため、事前にニュースやネットなどで情報収集しておこう。要人発言も日時が決まっている事が多いため、同じように把握しておくと良い。

なお、長期保有で大きな利益を狙うスイングトレードはこの限りではない。トレードスタイルや取引手法によって、適切にポジションを管理しよう。

頻繁に取引する

取引ルールによって結果的にトレードが多くなった場合を除くと、頻繁な取引は損失を拡大させる可能性が高くなる。頻繁に取引してしまう主な要因は以下の通りだ。なお、頻繁に取引してしまう症状は「ポジポジ病」と呼ばれる事が多い。

このような感情を持ったまま取引すると、客観的な判断ができなくなってしまう。どのようなチャートを見てもチャンスに見え、優位性がないにも関わらず頻繁に取引した結果、証拠金が0になっていたという事も珍しくない。

頻繁な取引が身についてしまうと、なかなか抜け出せない。では、どのようにすれば良いのだろうか。

トレード記録をつける

取引した内容を記録して振り返る事で客観的に分析でき、次第に無駄な取引が減らせる。取引している際は感情的になっているので、冷静に分析できていない事が多い。

トレードする際は、以下の内容を記録しておくと良い。

可能な限り取引を終えた段階と、1週間後の、2度振り返ろう。取引を終えた直後はまだクールダウンできていない可能性があるためだ。

続けていくと自分の取引を客観視できるようになり、弱点が見えてくる。苦手な時間帯や感情的になりやすいタイミングも分かってくるため、余計な取引を減らせるだろう。

なお、取引ルールが定まっている事が前提になる。定まっていない場合は、まずは取引ルールを決めよう。

スワップポイントを狙った取引で為替差損

スワップポイントとは、2国間の金利差から生じる利益の事を指す。金利の高い通貨を買ってポジションを保有し続ける事で、日をまたぐ（ロールオーバー）毎に利益を得られるという仕組みだ。

ただしスワップポイントに頼りすぎてチャート分析を怠った取引をすると、為替差損で大きく損失を出してしまう可能性がある。

なお、スワップポイントが高い通貨は新興国通貨が多く、以下などが挙げられる。

一般的にマイナー通貨とされていて市場参加者が少ないため、値動きの規則性がメジャー通貨と比較すると乏しい。つまり、分析が難しいという事に繋がる。

スワップポイントに頼りすぎない

資金力があり、低レバレッジで分散してポジションを保有し続ける場合は、スワップポイントで利益を狙う事が良い選択肢になる事がある。ただし、チャートを分析して長期的な相場の方向性を把握しておく事が前提だ。

基本的にスワップポイントは為替差益よりも利益が小さくなるため、プラスアルファとして捉えておいた方が良い。メインの取引では為替差益を狙っていき、スワップポイントに頼りすぎないようにしよう。

ナンピンや両建てをしている

ナンピンや両建てを取引ルールに組み込んでいる場合は問題ないが、以下のような理由で利用すると損失を拡大させてしまう可能性がある。

失敗する要因のほとんどは、この3つの考え方を持ってナンピンや両建てをしてしまう時だ。

冷静に判断できていない時は何度もナンピンをしてしまい、証拠金を全て溶かしてしまう事もある。では、感情的なナンピンや両建てを防ぐにはどのような対策をすべきなのだろうか。

リスク管理を徹底する

前述のように、利益を増やしたいと思うほどナンピンや両建てをしてしまう。損切り位置を決める事やレバレッジを下げる事、つまりリスク管理を徹底することでナンピンや両建てを減らせる。

また、損切りをする際の最大損失額を決めておくのも有効だ。例えば「証拠金×2%」のルールを設けていれば、証拠金が10万円の場合、2,000円の損失で済む。

利益を得る事よりも、損失を抑える取引を意識するのがナンピンや両建てでの失敗を防ぐコツと言える。

時間帯を意識した取引をしていない

為替相場は、時間帯によって値動きの特性が大きく変わってくる。

例えば、早朝の6時〜8時など取引量が少ない時間帯はスプレッドが広がりやすく、利益を狙うのが難しい。また、市場参加者が少ない時間帯はまとまった注文が入ると急激に相場が変動する事もあり、想定外の損失になる可能性がある。

以下のような、市場が始まる時間帯も注意しなければならない。

為替市場	オープンする時間帯
東京	9時前後
ロンドン	17時前後
ニューヨーク	22時前後

市場オープンの時間帯は、投資家が一気に参入してくるため、値動きが荒くなりやすい。特にロンドン市場のオープン前後は激しく相場が変動し、その日に形成されたトレンドの方向を一気に変えていく事もあるため、巻き込まれる事も。

では、どのような対策をすれば相場の急変動に対応できるのかを見ていこう。

時間帯毎の相場特性を理解する

どの時間帯にどのような値動きになりやすいのかを理解していけば、一時的に荒れた相場になったとしても冷静に対応できるだろう。また、取引を避けるという選択もできる。

時間帯を意識しながら取引を続けていると、得意な時間帯を見つけられるかもしれない。FX取引をする際は、常に時間帯を気にするようにしよう。

ロスカットラインを知らない

FX取引には強制的にポジションが決済されるロスカットラインが設定されているが、知らなければ何度も強制決済されて損失を増やしてしまう可能性がある。

証拠金維持率が一定水準を下回った場合に強制ロスカットとなる仕組みで、FX会社により設定水準は異なるが、50%〜100%が一般的だ。

証拠金維持率とは、取引に必要な証拠金に対してどの程度の余裕があるかを示すもので「証拠金維持率 = 有効証拠金 ÷ 必要証拠金 × 100」で計算され、保有しているすべてのポジションに適用される。

なお、強制ロスカットの水準に近づいた時に警告してくれる「マージンコール」も多くのFX会社が設けている。いずれも投資家の資金を守るための制度だ。

利用しているFX口座のロスカットラインを知っておく

無駄なロスカットに遭わないためにも、利用しているFX口座のロスカットラインを調べてこう。各FX会社の公式サイトで調べられる。

また、強制ロスカットを防ぐにはレバレッジをかけすぎない事も重要だ。

余剰資金以上の金額を投資してしまう

余剰資金以上の金額、例えば生活費などなくなると困る資金を投資してしまうと冷静な判断ができなくなり、余計に損失を増やしてしまう事になりかねない。

副業としてFX取引で利益を得ていた人が、専業トレーダーとして活動し始めた途端に稼げなくなる事もある。生活がかかっている状態での取引や、使ってはいけない資金で取引する事は損失を拡大させる要因である事を理解しておこう。

余剰資金のみで取引する

対策としては、余剰資金で取引する事だ。これはFXに限らず他の投資にも言える事で、冷静に判断できない状態では継続して利益を得られないだろう。

例えば会社員の方であれば、毎月の給料から1万円だけFXに投資するなどのルールを決めておくと良い。慣れてきて取引金額を引き上げる時も余剰資金を使って少しずつ増やしていくようにしよう。

FXで失敗する人に共通する特徴

FX初心者によくある失敗としていくつかの例を挙げたが、共通点は以下の通りだ。

取引ルールが定まっていなければ感情に左右される取引ばかりになり、利益を積み重ねる事が難しくなる。

リスク管理をしていない場合も同じ事が言えるだろう。FXはレバレッジをかけて少額資金で大きなリターンを得られる可能性があるため利益を追求してしまうものの、金額が大きくなるほど冷静に判断できなくなってしまう。

FX取引の知識がない事も、失敗する要因の1つだ。値動きが激しくなるタイミングや急変動の可能性がある経済指標などを知らなければ、想定外の損失に繋がる。

なお、紹介した失敗例から学ぶFX取引のポイントは、以下の通りだ。

取引ルールを定めてリスク管理を徹底するだけでも感情任せの取引が減り、大きな損失を回避できる可能性が高まる。また、リスク管理においてはレバレッジを抑え、損切りになっても気にならない程度の金額で運用していく事が利益を得るコツだ。一気に資金を増やそうとせず、コツコツと積み上げていこう。

FX取引の知識も必要だが、リスクの高まる時間帯や経済指標を把握するだけなら難しくない。少しの情報収集だけでも避けられるリスクが多いので、怠らないようにしよう。

初心者向けコンテンツが充実してるFX口座4選

初心者がFXを始める際は、基礎を学ぶ環境が用意されているFX口座を利用すべきだ。学習コンテンツやセミナーが充実している4つのFX口座の概要を表にまとめた。

FX会社	取引単位	最大レバレッジ	通貨ペア	取引手数料	米ドル/円スプレッド	ユーロ/円スプレッド	ポンド/円スプレッド	ユーロ/米ドルスプレッド	ポンド/米ドルスプレッド	口座開設
松井証券 （MATSUI FX） 公式サイトで詳細を見る	1通貨	25倍	20通貨ペア	無料	0.20	0.40	0.60	0.30	1.00	最短即日
外為どっとコム	1,000通貨	25倍	30通貨ペア	無料	0.20	0.40	0.90	0.30	1.00	最短当日
GMOクリック証券 （FXネオ） 公式サイトで詳細を見る	1,000通貨	25倍	20通貨ペア	無料	0.20	0.40	0.90	0.30	1.00	最短当日
トレイダーズ証券 （みんなのFX）	1,000通貨	25倍	34通貨ペア	無料	0.20	0.40	0.90	0.30	0.80	最短当日

それぞれの特徴などを見ていこう。

少額資金から始められる「松井証券・MATSUI FX」

松井証券のMATSUI FXは、1通貨単位から取引が可能だ。数あるFX会社の中では珍しく、1,000円もあれば十分に取引できる。他のFX会社は1,000通貨、または1万通貨が主流で最低でも数万円の初期投資が必要だ。

初心者に最適な学習コンテンツも用意されているので、FX取引の始め方や仕組みについて一通り理解できるようになっている。また、松井証券の「マネーサテライト」ではFX取引について動画で学べる環境が用意されている。相場の動向についても随時アップされているので、活用すると良い。

MATSUI FXは少額資金で始められて学習コンテンツも充実しているため、初心者の方に特におすすめのFX口座だ。

学習コンテンツが充実している「外為どっとコム」

外為どっとコムは、数あるFX口座の中でも学習コンテンツの充実度合いがトップクラスだ。「マネ育ch」は基礎を学べるコンテンツで、知識が全くない状態でも理解しやすくなっている。

動画コンテンツも充実しており、市場動向やチャート分析なども幅広く学べるのが特徴だ。また、オンラインセミナーやFXのライブ配信も行っている。

なお、全体的にスプレッドが狭めなため、どのような取引スタイルにもマッチする。スプレッドキャンペーンが頻繁に開催されるのも魅力的だ。

外為どっとコムは、FX取引について幅広く学びたいという方におすすめのFX口座と言える。

総合力の高い「GMOクリック証券・FXネオ」

GMOクリック証券のFXネオは、スプレッドやスワップポイント、取引ツールの使いやすさなど、総合的に優れたバランスの良いFX口座だ。

FXの基礎や取引手法を学べるコラムも充実しているため、学習面にも不足が無い。

以前は取引単位が1万通貨だったものの、現在は1,000通貨のため少額資金でも取引が可能だ。

FXネオはバランスが良く総合力の高い口座のため、これからFXを本格的に始めようと検討している方全員におすすめできる。

スプレッドの狭さが魅力の「トレイダーズ証券・みんなのFX」

トレイダーズ証券のみんなのFXは、スプレッドの狭さが魅力的なFX口座だ。スワップポイントも高水準で約定力も高いため扱いやすい。取引ツールにも力を入れており、分析のしやすさも強みだ。

また、初心者向けに動画で学べる分かりやすい入門講座が用意されているので、取引経験が無くてもすぐにFXを始められるだろう。

みんなのFXは、これから相場分析に力を入れていきたい初心者の方や取引コストの低さを求める方におすすめだ。

初心者がFXで失敗しないためには徹底したリスク管理が必要！

FX取引で失敗を防ぐ最大のコツは、損失を抑える事だ。

なお、初心者によくある失敗として、取引ルールが決まっていない事やリスク管理ができていない事、知識不足などが要因に挙げられる。

これらの失敗例から、以下の3点を意識する事で損失を抑えられる可能性が高まるだろう。

特に取引ルールを定めてリスク管理を徹底すれば、一気に資金を失うような事は避けられるはずだ。また、時間帯による値動きの特性やロスカットラインなどの基本的な知識を身に着けておくと、無駄な損失が防げる。

FXは感情任せに取引すると失敗する事が多い一方で、リスク管理を徹底していれば利益を積み重ねられる可能性が高まる。本記事では初心者の方が学びながら取引できるFX口座も紹介したので、これを機に口座開設してみてはどうだろうか。